篇一：合规体系建设工作方案
XX农商银行推进合规建设实施方案
第一篇：XX农商银行推进合规建设实施方案
XX农商银行推进合规建设实施方案
为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建设，实现各项业务又好又快地发展，特制定XX农商银行推进合规建设实施方案。
一、指导思想
合规经营是银行实施全面风险管理的基础。树立“合规服务业务发展，合规促进业务发展”理念，增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。
二、工作目标
通过推进合规建设，实现“增强全员合规意识，提高内控制度执行力，提升人员队伍素质，加强风险防范能力”的目标要求。通过开展各类具体合规活动，促进各项制度和监管要求落实到位。促进员工从业行为更加规范，内部控制更加严密，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。提高全行的风险管控能力和内控制度的执行力，形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
三、工作举措
坚持依法经营和规范管理，从合规理念的树立、风险机制的构建、合规文化的培育等方面协调推进，加强合规风险体系建设，有效防控案件风险。
（一）加强合规机制建设，有效杜绝各种违规行为。1.完善第二道预警防线建设。综合运用大数据分析、审计辅助模型、省联社风险预警系统、法院公开信息、人行征信等数据收集与风险排查手段，设置信贷专职检查人员，定期开展信贷业务、“重大、高频、多发”风险领域、重点领域等现场、非现场专项检查，强化总行垂直管控，及
时预警和整改风险苗头。
2.深入持续开展市场乱象整治。一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要求，对照《2019年整治银行业市场乱象工作要点》，开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8方面22项要点开展自查和整改，并按时按要求上报监管部门，全年“上查下”网点不少于全部网点的30%。做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。另一方面认真组织员工学习《银行业重点风险防范指南》、《负面清单》等政策规章，以《银行业重点风险防范指南》《银行业重点风险防范案例集》和《浙江辖内银行业经营管理负面清单》为重点内容，组织开展存款结算和票据业务，银行卡业务、外汇和衍生品交易，授信业务，理财和代理业务，员工行为管理，营业场所管理、外包服务和信息科技等7个模块的内训师培训和转培训工作，进一步防范重点领域的操作风险，真正将“合规兴行”、“红线底线”体现和贯穿到实际工作中。
3.全面开展第三方房产抵押贷款风险排查。根据监管要求，为防范第三方房产抵押贷款的信贷资金使用及操作风险，在全行组织开展第三方房产抵押贷款的自查与专项检查。重点检查信贷资金是否符合实际用途，是否存在第三人及抵押人使用的情况，是否存在其他违规及操作风险问题等。对检查发现的问题即查即改，若发现违规问题严肃问责，责任到人，确保抵押手续按章操作，信贷风险基本可控。
（二）加强案件风险排查，坚决遏制案件风险。
1.在总行年初制定下发《XX农商银行2019年度案件风险排查项目工作方案》以及案件风险排查立项的基础上，下半年突出资金、信贷业务和员工行为案防重点，继续落实案件专项风险排查，形成风险隔离、互相制约的有效内控预防体系。着手对全行由第三方房产抵押的存量贷款开展全面专项检查，针对贷款的真实性、资金用途的合规性进行全面排查，严肃问责，禁绝借冒名贷款的发生。
2.从严管控员工行为。一是严格员工行为规范，重点治理有章不循、违规操作、制度执行不力的问题，夯实员工管理基础工作。充分
运用员工行为管理系统，特定帐户预警系统，对发现员工异常行为，严肃问责。加强对员工异常行为的监督排查，重点关注重要岗位和敏感环节员工“八小时”外行为。利用科技手段，向第三方平台，获取员工个人征信、房产、借贷等信息，加强对员工行为的监督。严格执行员工异常行为监督防控、家访、谈话谈心等，按要求开展员工行为的动态排查，从严行为规范，从源头上控制操作风险和道德风险的发生。二是强化问责力度。坚持“零容忍”原则，对任何违规违纪的人和事，严格责任制，在调查处理违规违纪案件的同时，明确责任追究，严肃追责。严格落实员工行为“十二条”禁令和《按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号）规定，持续加强对从业人员管理，增加员工违规成本，强化震慑和教育。
（三）加强合规教育，提高合规意识。1.完善制度建设，加强制度学习。因组织架构重新调整，对岗位职责、管理制度和操作流程进行梳理，整合和优化，修订管理制度，再造业务流程，对与现行法律法规不匹配、与业务发展不匹配、与监管要求不符合、条款之间相互矛盾、制度之间有冲突或应废止的制度办法及时进行订立、修改、完善或废除，保障内部规章制度与法律法规、业务发展、监管要求相适应，使规章制度覆盖到每一个风险点，做到有法可依、有章可循。
同时，组织全行干部员工对重新梳理后的制度进行“制度百日学”活动，各部门制定学习计划，合理安排方案，明确学习重点，通过集中学习、集中授课、举办讲座、视频系统等灵活多样的培训方式，实施不同层次、不同方式的制度培训，提高全员的合规操作水平和整体业务素质。活动结束将组织全行干部员工进行检测考核，要求通过率达到100%。
2.结合“法治规范年建设”活动，加强法治教育培训，重点加强宪法修正案的学习和宣传，征集“讲好宪法故事”法治文创作品；积极参加金华市办举行的“敲警钟，提个醒”合规宣讲比赛活动，通过正反真实案例讲解，分享经验，达到合规宣讲成效。
（四）建立合规风险评价机制，建立合规责任体系
1.据本行的经营特点和内控管理状况，识别和评估与业务经营活动相关的合规风险，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。
2.加大考核激励力度，建立责任体系。制定合规风险考核机制，通过违规积分管理，内部责任追究制度等，建立合规工作责任体系，落实“一把手”的合规管理责任，确保奖惩分明、违规必究，使合规工作责任真正落到实处，对于违规问题，要坚决实施责任追究，促使全员依法经营、合规操作，提高合规工作的整体质量和效率。
四、工作要求
（一）组织建设。成立合规建设领导小组，由董事长任组长，行长任副组长，其他班子领导为成员，领导全行合规建设工作；领导小组下设办公室，办公室设在风险合规部，负责合规建设的方案设计、组织协调和牵头督办等工作。各单位要成立组织，由单位负责人为第一负责人，负责各单位合规建设工作安排的落实，确保完成本单位合规建设的各项工作。
（二）结合案件防控排查、治乱象等检查工作，总行将有计划、有步骤地对各类业务开展合规性检查，对存在的漏洞和隐患及时进行整改。各部门要在检查完成后，将报告交风险合规部备案。
（三）总结提升。各单位根据要求，积极组织推进各项工作，全面进行总结，分析存在的的问题和不足，明确下一步工作打算和措施，逐步构建合规建设的长效机制。
第二篇：农商银行合规管理办法
农商银行合规管理办法
第一章
合规组织架构
第一条
为有效控制某某农商银行（以下简称本行）合规风险，维护安全稳健经营，根据银监会《商业银行合规风险管理指
引》和《省农村信用社合规风险管理机制建设指导意见》的要求，结合本行实际，制订本办法。
第二条
合规是指使各项经营活动与法律、规则和准则相一致。本办法所称法律、规则和准则，包括总行制定的各种内部操作规程和适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则
和职业操守。合规风险是指因未遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
第三条
本办法适用于总行各部室、各一级支行（含总行营业部，下同）、二级支行及分理处。第二章
合规职责
第四条
合规组织架构总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原则，建立立体化合规管理架构。
第五条
董事会、监事会及高管层负有各自的合规职责，总行设立合规管理部（以下简称合规部），作为本行合规风险的归口
管理部门，合规部受高管层领导并向其报告工作。在总行其他部
室、各一级支行、二级支行、分理处分别设立合规管理岗，各部室、分支机构合规管理员受本单位主要负责人领导，接受总行合
规部的监督、评价和指导。
第六条
合规部配备负责人1人，工作人员2-3人。第三章
合规职责
第七条
董事会的合规职责
合规职责董事会对本单位的合规管理负总责，履行以下合规职责：
（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本
行章程和制度；
（二）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施；
（三）每年对高管层提交的合规管理报告进行审议；
（四）对合规报告中反映出的问题提出处理意见，督促高管
层抓好落实，使合规缺陷得到及时有效解决；
（五）批准设立合规部门。
第八条
监事会的合规职责监事会作为监督机构对合规经营负有监督责任，履行以下合
规职责：
（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本
行章程和制度；
（二）监督董事会和高管层合规职责的履行情况及合规政策
的实施情况；
（三）每年对合规管理的有效性做出评估；
（四）对引发重大合规风险的董事、高管层人员提出罢免建
议；
（五）调查经营中的重大异常情况。
第九条
高管层的合规职责高管层负责本行合规风险的管理，履行以下职责：
（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本
行章程和各项规章制度；
（二）负责制定、适时修订合规制度、办法，报经董事会批
准后执行；
（三）贯彻执行合规制度、办法，发现违规事件时，及时采
取补救办法，并追究有关责任人的责任；
（四）组建合规部门，配备合规人员，确保其有效运作；
（五）制定合规管理计划，每年至少一次对主要合规风
险进行识别和评估，并向董事会和监事会报告；
（六）及时向董事会和监事会报告出现的重大违规问题及应对措施。第十条
合规部职责
合规部作为本行合规风险的归口管理部门，履行以下合规职
责：
（一）负责持续关注法律、法规、规章、制度的最新发展，联系实际及时向高管层提供合规建议；
（二）负责对本行各项业务流程、制度、办法的合规性审查；
（三）负责制定并组织实施本行合规管理计划；
（四）负责组织各部室梳理规章制度和操作规程，审核评价
内部各项决策程序和操作规范的合规性，适时修订合规手册并监
督实施；
（五）负责合规文化建设，开展合规教育培训，承担内部合
规问题咨询；
（六）负责收集、分析可能预示潜在合规风险的数据，如客
户投诉、异常交易等，评价制度存在的合规缺陷；
（七）负责通过合规风险评估和检查，针对发现的违规问题
提出制度修改建议和风险补救措施，及时督促相关部室和单位落
实整改；
（八）负责与监管部门的日常联系，按规定向监管部门报告
合规管理事项，及时反馈意见和建议；
（九）负责对各部室、各级机构合规管理员进行合规培训；
（十）负责对省联社合规部及本行要求履行的其他合规职责。
第十一条
合规部履行合规职责的环境
（一）合规部或合规管理人员在职责范围内独立履行工作职
责。
（二）合规部为履行其职责，经行长同意，可以列席有关会
议，可通过查阅文件、与包括管理层在内的有关人员交谈、接受合规情况反映、利用本行各种信息管理系统等方式，获取必要的信息、记录或档案材料。其他部室、分支机构和员工在提供这些信息、记录或档案材料方面有给予密切合作的义务。
（三）对可能违反合规政策的事项，合规部可独立进行调查，也可与其他部室或外聘机构联合进行调查。
（四）对经调查发现的异常情况或可能的违规行为，合规部
可绕开通常的报告路线直接向董事会或其下设风险管理委员会、关联交易控制委员会或者监事会报告，必要时可随时向省联社合
规部和管理层报告，总行高管层应确保合规部报告路线的通畅。
（五）各部室应建立完善的信息通报机制，主动向合规部通
报经营管理信息。同时，合规部接受审计部的履职尽职审计。
（六）对合规人员履职行为应给予公正客观的评价，禁止对合规人员进行打击报复或冷遇。
第十二条
合规部总经理的合规职责
（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本
行章程和各项规章制度，监督本部室全体员工严格执行，确保本
部室和本业务条线不发生合规风险和违规行为；
（二）负责全面协调合规风险的识别和管理，负责本行合规
工作规划，组织制定合规工作方案，指导并监督本行开展合规工
作；
（三）负责对涉及本行的重大合规问题，及时向行长汇报，必要时，也可以向董事长、监事长报告；
（四）列席有关行长办公会议及其他重要会议，定期或不定
期向行长报告本行合规管理状况，并提出建议；
（五）其他应担负的合规职责。
第十三条
总行各职能部室负责人的合规职责
（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本
行章程和制度，监督本部室全体员工严格执行，确保本部室和本
业务条线不发生合规风险和违规行为；
（二）支持本部室合规岗独立履行合规职责，鼓励全体员工
对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。各职能部室
负责人对本部室和本业务条线合规经营负有第一责任。第十四条
一级支行负责人的合规职责
（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则和本
行各项规章制度，监督本支行全体员工有效执行本行制定的合规
风险控制方案及制度、流程，确保本支行依法合规经营；
（二）支持本支行合规岗独立履行合规职责，鼓励全体员工
对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。各一级支行
负责人对本支行合规经营负有第一责任。
第十五条
二级支行、分理处负责人的合规职责
（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则和本
行各项规章制度，监督本支行全体员工有效执行本行制定的合规
风险控制方案及制度、流程，确保本支行依法合规经营；
（二）支持本支行合规岗独立履行合规职责，鼓励全体员工
对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。各二级支行、分理处负责人对本支行合规经营负有第一责任。第十六条合规部合规管理岗的合规职责
（一）自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本
行章程和各项规章制度；
（二）根据本行确立的合规目标，督导本行各机构有效执行
合规风险控制方案及制度、流程，并监督本行全体员工严格执行；
（三）对本行经营管理过程中的合规风险进行识别、计量、评估和监测，组织及执行合规性检查；
（四）对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告，及时采取应对措施；
（五）对本行全体员工开展合规教育和培训；
（六）负责对各部室、各级机构合规管理员进行合规培训；
（七）其他应担负的合规职责。
第十七条
总行各职能部室合规管理员职责
各职能部室合规管理员对其所在部室负责人负责，在合规管
理上有向本部室和合规部报告和建议的义务。各职能部室合规管
理员负责与合规部保持日常的联系，承担以下工作：
（一）监测本职能部室及本业务条线遵守法律、规则和准则
情况，对经营管理过程中的合规风险进行初步识别、评估和监
测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告，及时
采取应对措施；
（二）负责对本职能部室报送合规部审查的制度、办法、操
作规程等进行预审；
（三）每季向合规部报送本职能部室的合规风险评估报告，具体包括内部管理制度建设情况、重要业务活动的合规情况、违
规事件及其处理等；必要时，上述相关情况可随时报送；
（四）配合合规部进行合规调查；
（五）承担其他合规职责。
第十八条
一级支行合规管理员职责
各一级支行合规管理员对其所在单位负责人负责，在合规管
理上有向本支行和总行合规部报告和建议的义务。各一级支行合
规管理员负责与总行合规部保持日常的联系，承担以下工作：
（一）监测本支行及所辖机构遵守法律、规则和准则情况，对经营管理过程中的合规风险进行初步识别、评估和监测，对可
能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告，及时采取应对措
施；
（二）每季向合规部报送本支行的合规风险评估报告，具体
包括内部管理制度执行情况、重要业务活动的合规情况、违规事
件及其处理等；必要时，上述相关情况可随时报送；
（三）配合合规部进行合规调查；
（四）承担其他合规职责。
第十九条
二级支行、分理处合规管理员职责
各二级支行、分理处合规管理员对其所在单位负责人负责，在合规管理上有向本支行和一级支行合规管理员报告和建议的义
务，承担以下工作：
（一）监测本支行遵守法律、规则和准则情况，对经营管理
过程中的合规风险进行初步识别、评估和监测，对可能或已经出
现的合规风险或违规行为立即报告，及时采取应对措施；
（二）每季向一级支行合规管理员报送本支行的合规风险评
估报告，具体包括内部管理制度执行情况、重要业务活动的合规
情况、违规事件及其处理等；必要时，上述相关情况可随时报送；
（三）配合上级进行合规调查；
（四）承担其他合规职责。
第二十条
员工对本岗位合规经营负有直接责任，全体员工
应履行以下合规职责：
（一）自觉遵守和严格执行国家法律、法规、监管规定和本
行各项规章制度、操作流程；
（二）发现合规风险或违规行为立即报告，及时采取补救或
应急措施；
（三）主动接受合规监督、教育和培训；
（四）承担其他合规职责。
第四章
合规风险的识别、计量、评估和监测
第二十一条
合规部与其他职能部门的关系、与业务部门的关系
（一）合规部应积极为各业务部门和本行员工提供合规咨询
和帮助，通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为本行业务与产品创新提供合规支持。
（二）各业务部门应主动寻求合规部的支持与帮助，主动进
行日常和定期的合规自查，主动向合规部提供合规风险信息或风
险点，并积极配合合规部的风险监测、计量和评估。第二十二条
与其他风险管理部门的关系
（一）合规部主要依据外部政策、法律、法规等，侧重管理
本行在运作过程中的合规风险，风险管理部门主要管理本行所面
临的信用、市场、操作等风险。
（二）其他风险管理部门应支持合规部的合规风险监测活动，依据各自职责识别、计量、评估、监测包括自身合规风险在内的各类风险，及时向合规部通报相关合规风险信息或风险点。
第二十三条
与审计部的关系
合规部与审计部相互分离，接受审计部定期和独立的检查和评价，合规部为其合规检查提供目标。审计部负责本行各项经营活动的合规检查，在检查结束后，应将有关合规检查情况以及结论抄送合规部，为合规部识别、计量、评估和监测合规风险提供信息来源和依据。第二十四条
与监察保卫部的关系
合规部与监察保卫部在保证全体员工行为合规、纠正违规等
方面有共同职责，应在合规管理事务方面建立密切合作机制。合
规部进行信贷、财务、会计、结算等方面违规责任认定后，将认
定材料提交监察保卫部，由其负责提出对相关责任人的处理意见。监察保卫部在日常工作中掌握的重大违规风险信息应及时提供合规部共享。第五章
第二十五条
合规风险的识别、计量、评估和监测
识别、计量、评估和监测策略
（一）通过健全合规管理体制，完善合规工作机制及一系列
制度安排，确保合规风险的识别、计量、评估和监测应用于每个
领域；
（二）通过研究和解读法律法规、监管规则、行为准则的最
新颁布、变动行为，督促各部室及时修订有关规章制度、操作流
程；
（三）建立并完善开发新产品、新项目、制定业务政策、重
大交易、投资行为、架构再造和流程整合等过程中的合规审查程
序，确保合规风险被有效识别、评估和监测；
（四）完善内部规章制度体系建设，定期检查规章制度和操
作流程的合规性，堵塞漏洞并及时作出相应调整；
（五）加大对违规行为的调查力度，并针对薄弱环节作出改
善措施，或及时采取补救措施制止违规行为；
（六）加强法律法规的培训力度，强化员工对法律法规的认
识，提高全体员工对合规风险的防控能力；
（七）强化合规文化建设，增强员工合规意识，提倡诚信正
直、合法合规、健康向上的文化理念。
第二十六条
识别、计量、评估和监测机制与程序
通过建立层次清晰、程序合理、方法科学的合规风险识别、计量、评估和监测的机制和程序，覆盖可能产生合规风险的所有
经营管理环节。
（一）统一的政策：建立本行统一适用的机制和程序，实现
整体配合，有效识别、计量、评估和监测合规风险；
（二）识别与监测：各部室应识别、监测本身或业务条线可
能产生的合规风险，集中由合规部牵头进行整体监测，督促并协
助各部室建立相关制度及工作流程；
（三）交流与反馈：各职能部室（分支机构）应在内部设立
明确的汇报路线，使本职能部室（分支机构）能作出迅速有效的反应，并通过建立健全合规风险报告及监督体系，防范相同或类
似合规风险的再次发生；
（四）评价与持续改进：建立并保持书面程序，定期对合规
管理状况实施评审，持续提高合规管理的有效性；
（五）充分利用外部资源：对于涉及某些特殊领域的个案或
复杂的案件，可咨询或聘用有相关经验或专业的机构，以获取专
业指导意见，为合规风险的有效管理提供足够的经验和专业基础。第六章
第二十七条
合规检查
合规检查是指为掌握本行各职能部室、各支行对法律、法规和准则的遵循情况，合规管理体系运行和有效性等
情况，由合规部对各职能部门、各支行的经营管理行为的合规性进行检查。合规检查是本行评价合规管理有效性的重要方式，检
查结果是考核合规工作的重要依据。
第二十八条
合规检查由总行合规部牵头负责，各职能部室和支行应主动进行日常或定期的合规性自查。第二十九条
合规检查可采用与各条线业务检查相结合的方式进行。各条线职能部门在最终的业务检查报告中对合规内容须
单独陈述、分析和评价，并将该报告抄送合规
部，如有违规整改
事项，由合规部负责跟进。审计部对合规部履行合规检查职责的情况进行审计。第三十条
合规检查分为常规检查和专项检查。合规部每年应至少组织一次常规检查，并根据管理需要或要求，对特定事项、特定机构进行不定期的专项检查。第三十一条
合规检查内容主要包括：
（一）各职能部室的合规管理工作是否充分、有效；
（二）合规政策的贯彻落实情况、合规管理工作的实施状况
以及实现合规管理目标的进展情况；
（三）各级部室负责人和员工是否正确理解和把握法律、法
规和准则的相关内容；
（四）当法律、法规和准则发生变化时，是否及时修订和完
善了已制定的各项管理制度、操作规程或实施细则等；
（五）发现违规操作或可疑交易等合规问题或合规风险隐患
是否及时上报，所作处置和纠正措施是否健全有效；
（六）在检查期间内是否发生了违规问题或受到过监管机构
的警示或处罚，是否得到了有效的整改；
（七）按规定是否接受了合规审查，合规性审查报告、合规
风险提示、合规意见书等合规管理意见是否得到了遵守和执行。
第三十二条
在合规检查过程中，合规部可以与本行任何员工进行沟通，无条件获取便于其履行职责所需的任何记录或档案
材料。第三十三条
合规检查中发现的重大合规风险问题，合规部应当及时按照合规风险报告路线向高管层汇报。第七章
第三十四条
合规性审查合规性审查是指本行合规部为确保本行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，而对本行的基本
制度、管理办法和流程操作手册等规章制度内容，以及新产品、新业务的开发、新客户关系的建立等事项，在正式实施前进行的审查，并从合规角度系统性提出合规审查意见或合规风险提示的活动。第三十五条
合规性审查的主要范围包括：
（一）本行内部规章制度的制定和修改；
（二）本行新产品或新业务的拓展；
（三）以本行名义通过媒体向社会公众所做的重大事项说明、陈述；
（四）以本行名义向消费者发布的广告、产品说明或指引、带有承诺性金融服务方案；
（五）需要进行合规审查的其他事项。
第三十六条
总行合规部负责以下事项的合规性审查：
（一）总行内部规章制度的制定和修改；
（二）全行新产品、新业务的拓展；
（三）以总行名义实施的第三十五条第（三）
（四）项事项；
（四）支行提请的合规性审查事项；
（五）其他需要审查的事项。
第三十七条
支行合规管理员负责以下事项的合规性审查：
（一）本支行内部管理办法的制定与修改；
（二）本支行新产品、新业务的拓展；
（三）以支行名义实施的第三十五条第（三）
（四）项事项；
（四）其他需要审查的合规性事项。第三十八条
合规性审查的主要依据包括：
（一）适用于银行业经营活动的生效法律、行政法规、部门
规章、地方性法规及其他规范性文件；
（二）本行现行有效的规章制度；
（三）自律性组织的行为准则、行为守则和职业操守等。
第三十九条
须进行合规性审查的事项，应在正式实施前提交合规部，并说明需要重点审核的事项情况。
第四十条
支行合规性审查事项经支行合规管理员审核后根据内容需要上报总行合规部。总行各职能部室需合规审查时，由
部室合规管理员审核后报合规部。
第四十一条
提请合规性审查应附以下资料：
（一）规章制度：依据的规章制度、起草说明和意见征求情
况等；
（二）新产品或新业务：背景材料、调研论证报告、管理办
法、流程操作手册、操作流程图、风险点及防范措施、合同及文
本草案等资料；
（三）其他合规性审查所需资料。
第四十二条
合规性审查时，应注意以下事项：
（一）与送审部门就合规性审查事项进行充分沟通；
（二）必要时征求外聘法律机构、学术研究机构等社会中介
机构的合规意见；
（三）重大疑难问题，可请示监管机构或相应主管部门；
（四）合规部讨论后出具审查意见。
第四十三条
合规部应按照“先急后缓”的原则对送审部门送审的审查事项进行合规审查,审查时间不超过2个工作日。特殊情
况下，可适当延长。
第四十四条
发现合规审查意见存在分析问题不准确、依据不充分、结论意见不适当，可能对经营管理活动造成不利影响等
问题，合规部应当及时纠正、补充或撤回合规审查意见。第四十五条
送审部门对合规性审查意见应予采纳；不予采纳的，应说明理由并经其分管领导核准后报合规部备案。
第四十六条
合规部应指导、检查、监督合规审查意见的落实情况，并定期作出评价。相关机构、业务条线、部门应主动报
告合规审查意见落实情况。
第四十七条
审计部应定期审计、评价合规性审查尽职情况，并将合规审查意见落实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机
构、业务条线、部门合规尽职情况。
第八章
第四十八条
合规咨询
合规咨询是指合规部对各管理部门、各业务条线及其员工在经营管理活动中遇到的合规问题，依据法律、规则
和准则，提供参考性意见和建议的工作。第四十九条
合规部负责指导支行的合规咨询工作，承办本行的合规咨询事项；支行合规管理员承办其所在支行的合规咨
询
工作。
第五十条
合规咨询包括口头咨询和书面咨询两种形式。一般性的问题可采用口头咨询的方式，但复杂的或重要的问题应当
采取书面的方式。
第五十一条
口头咨询可由咨询人直接向合规部提出，由相关人员予以口头答复。对较为复杂或严重的问题，合规部应要求
咨询人采取书面咨询方式。
第五十二条
采取书面咨询方式的，应以部室或支行名义提出，并提供说明文件和背景资料，由部室或支行负责人签字后送
合规部。第五十三条
合规部对咨询事项进行分析后，应出具书面的合规咨询意见，经部室总经理审核签署后反馈咨询部室或支行。
第五十四条
合规部对在合规咨询工作中发现的具有普遍性或全局性的问题，应及时总结通报，提出指导性意见。
第五十五条
在对有关法律、法规的理解和适用等相关疑难问题提供咨询意见时，应参照有关法律、法规，并联系立法前景
和立法原意，使咨询意见尽可能符合立法本意。第九章
第五十六条
合规报告制度
合规报告是合规管理中沟通信息工作的重要方式。各级合规管理部门、人员应根据本单位合规风险情况定期、不定期的向上级部门报告合规情况。
第五十七条
报告种类
根据报告内容和频率，合规报告分为定期合规报告和即时合
规报告。定期合规报告是指各报告单位就报告期内本单位的合规现状
及变化、规章制度建设与完善、经营管理中的违规事件和主要合
规缺陷、合规工作组织与实施、合规工作目标与实现等情况作出
的报告。即时合规报告是指各报告单位对在经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷、重要合规信息以及对
监管部门检查出具的书面监管意见的及时报告。
第五十八条
定期合规报告内容
（一）总行各部室填报的内容
1、报告期内已制定的规章制度是否符合监管部门、行业管理
要
求以及自身发展的需要；各条线的规章制度有无相互抵触；规
章制度是否覆盖本行已开办的业务、流程和岗位，有无缺失；
2、报告期内国家出台了哪些有关本业务条线的新的金融管理
政策，监管部门、省联社有哪些新的监管措施（制度、办法等）；
报告期内各部室适应政策、环境及外部法律、法规等变化对哪些
已有规章制度进行了修订、完善和废止，针对哪些业务、流程新
建了哪些规章制度；
3、在监管部门和行业管理部门开展的检查中，凡涉及内部规
章制度建设方面存在的问题、整改要求及落实情况；
4、本部室的管理制度和各岗位的工作职责是否齐全；各种处
置预案和应急方案是否齐全、完整；对本部室或本部室分管的业
务条线上发生的重大违规行为、投诉事件，采取了什么纠正措施；
5、报告期内，本部门开展了哪些检查，有无检查方案和事实
确认书，检查的报告是否报合规部，对存在的问题是否下发了整
改通知；
6、本部门或本业务条线组织的合规培训情况；
7、对规章制度建设、合规文化建设和合规管理方面的建议和要求；
8、对本部门合规状况及变化趋势的总体评价。
（二）一级支行应报告的内容
1、现有的规章制度是否覆盖本单位已开办的业务、流程和岗
位，制度有无缺失；
2、总行下发的规章制度有无相互抵触或前后不一致的现象，各项规章制度与业务发展是否存在冲突；在执行制度方面存在哪
些方面的困难，原因是什么；
3、对照总行制度的要求，岗位、流程的设置是否到位、合理；
分工和职责是否明确；事前、事中、事后的检查和监督是否到位；
4、对检查发现的问题，是否按要求及时整改到位，未能整改
到位的原因是什么；对合规风险是否按要求及时进行报告；对客
户的投诉是否及时进行有效处理；对重大的合规风险和违规行为
采取了什么纠正措施；
5、合规管理员对本单位及所辖机构的员工是否进行合规辅
导，对合规风险是否进行收集、提示和防范；
6、对规章制度建设、合规文化建设和合规管理方面的建议和
要求。
（三）二级支行、分理处应报告的内容
1、现有的规章制度是否覆盖本单位已开办的业务、流程和岗
位，制度有无缺失；
2、总行下发的规章制度有无相互抵触或前后不一致的现象，各项规章制度与业务发展是否存在冲突；在执行制度方面存在哪
些方面的困难，原因是什么；
3、对照总行制度的要求，岗位、流程的设置是否到位、合理；
分工和职责是否明确；事前、事中、事后的检查和监督是否到位；
4、对检查发现的问题，是否按要求及时整改到位，未能整改
到位的原因是什么；对合规风险是否按要求及时进行报告；对客
户的投诉是否及时进行有效处理；对重大的合规风险和违规行为
采取了什么纠正措施；
5、合规管理员对本单位的员工是否进行合规辅导，对合规风
险是否进行收集、提示和防范；
6、对规章制度建设、合规文化建设和合规管理方面的建议和
要求。
（四）合规部对合规开展情况及时向高管层报告，并将经审
定的合规风险分析评价报告及时报送监管部门。合规风险分析评
价报告包括但不限于以下内容：
1、报告期内本行总体的合规风险状况；
2、已识别的违规事件和合规缺陷；
3、已采取的或建议采取的纠正措施等。
第五十九条
即时合规报告内容
即时合规报告的内容主要是针对经营管理过程中发生的某一
或某类重大突发性违规事件、合规缺陷、重要合规信息以及对监
管部门检查出具的书面监管意见，具体从时间、地点（或环节）、性质、原因、可能造成的损失和影响、拟采取的纠正措施等方面
进行报告。
第六十条
报告路径
（一）常规报告路径。合规报告采用双线矩阵式，即报告人
员向归口管理部门（人员）及本单位负责人双向报告，具体如下：
1、二级支行、分理处各岗位员工向二级支行、分理处合规管
理员及本单位负责人报告；
2、二级支行、分理处合规管理员、一级支行各岗位员工向一
级支行合规管理员及本单位负责人报告；
3、一级支行合规管理员及各职能部室合规管理员向总行合规
部及本单位（部室）负责人报告；
4、总行合规部向高管层报告；
5、高管层向董事会或其下设委员会、监事会和省联社合规部
及烟台银监分局报告。
（二）应急报告路径。出现重大违规事件或突发事件时，各
岗位员工、各级合规管理员可视情况越级汇报，合规部总经理应
在第一时间向高管层及烟台银监分局报告，特别紧急的，可直接
向董事长或监事长报告。
第六十一条
合规报告异议
合规管理员向合规部报送合规报告前应事先向所在部室（机
构）负责人报告，如所在部室（机构）负责人对合规报告持有异
议，但合规管理员仍认为应向合规部报告的，有权直接报送合规部。
第六十二条
合规报告频率
（一）定期合规工作报告
定期合规工作报告分为季度、半年、工作报告。
1、各二级支行、分理处在每季度结束后十天内向所属一级支
行提交季度合规工作报告；在每年结束后一个月内向所属一级支
行提交合规工作报告。
2、总行各部室、一级支行合规管理员在每年第一、三季度结
束后十五天日内向总行合规部提交季度合规报告；在上半年结束
后二十天日内提交半年合规报告；在每年结束后一个月内提交年
度合规报告。
3、合规部在每年第一、三季度结束后一个月内向高管层提交
季
度合规工作报告；在上半年结束后一个月内提交半年合规工作
报告，同时抄报省联社合规部；在每年结束后两个月内向高管层
提交合规工作报告，同时抄报省联社合规部。
（二）即时合规报告
即时合规报告报送时间原则上为发生重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息后及时报告，视具体缓急情况，书面报
告和电子版报告上报时间不超过事发后2个工作日。电子版报告
通过OA办公系统报送。第六十三条
合规报告档案管理
各级合规管理部门收到所辖机构、归口管理部门、合规管理员的合规报告后，应及时、认真分析，梳理合规管理、违规事项、处理情况等信息，登记合规报告登记表，建立合规报告档案，并
监督落实。
第十章
第六十四条
合规问责制度
合规问责是指本行通过明确各级各岗位人员的合规职责，并对其未履行合规职责导致本行受到或可能遭受法律
制裁、监管处罚、重大财产损失或声誉损失等严重后果及其他合
规风险的行为，进行责任追究的制度。第六十五条
合规问责应坚持违规必究、奖罚分明、责任到人、教育与惩戒相结合的原则。第六十六条
合规部负责合规问责的调查并提出问责建议，在职责范围内实施批评教育。对涉及经济或行政处罚的应送交监
察保卫部办理。第六十七条
本行各部室、分支机构发生下列情形之一的，应根据本办法规定进行合规问责：
（一）未遵循法律、规则和准则，进行违法违规操作以致造
成本行大额资金损失或经济案件以及其他严重负面影响的行为；
（二）对重大、突发合规风险事项等应报未报、谎报、瞒报、漏报的行为；
（三）发现合规风险违规问题隐瞒不报，或者不主动避免任
何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件的行为；
（四）相关人员未适当履行反洗钱和反恐怖融资等特定的法
定职责的行为等；
（五）对应提请合规性审查的事项未进行合规性审查，或无
正当理由不执行合规审查意见并造成损失或较大风险的；
（六）被客户投诉或本行员工以及其他个人或团体向本行提
出附
有相关证据的材料举报的；
（七）因违规等问题被新闻媒体曝光并给本行造成严重负面
影响的；
（八）因涉嫌犯罪或违反治安管理条例等，公安司法机关提
出问责建议的；
（九）因涉嫌违规，监管机构或本行审计、监察保卫等部室
提出问责建议的；
（十）对合规管理人员诬蔑陷害、打击报复的；
（十一）本行董事会、监事会或股东大会提出问责建议的。
第六十八条
法进行合规问责：
（一）不按照制度规定，越权办理业务的；
（二）因故意或重大过失、提供的合规审查意见、合规风险
提示等明显违反国家法律法规或监管机构规章条例并被管理部
门、业务条线、分支机构采纳的；
（三）在合规风险检查中，玩忽职守，疏于检查监督或违反
工作制度和程序，对指定被查范围内事项应该发现的违法违规违合规管理人员有以下行为之一的，应根据本办纪问题未能及时发现，或虚报瞒报，造成严重后果的；
（四）对发现的重大差错、责任事故、违规违纪经营及经济
案件等隐瞒不报、压案不办或回避、掩盖问题真相的；
（五）帮助或串通被监管或被监察对象，编造虚假资料，或
伪造、毁灭证据的；
（六）袒护、包庇违规违纪行为人的；
（七）滥用职权、徇私舞弊的；
（八）丢失机密资料，或泄露秘密的；
（九）侵犯其他员工权利，对他人打击报复的。
第六十九条
本行通过合规检查、内部审计检查、监管机构现场检查以及行内诚信举报、客户投诉等渠道反映存在本办法第
六十六条和第六十七条所规定情形时，应及时报告行领导作出立
案或者不予立案的决定。决定立案的，应启动问责程序，并由合规部牵头，会同审计
部、监察保卫部组成调查组开展调查。
第七十条
在调查核实基础上，调查人员将调查结果报告合规部，合规部审核后移交监察保卫部处理。
第七十一条
对于决定处罚的，由执行部门起草处罚文件，经相关部门会签后正式行文。处罚决定书应送达有关当事人及相
关机构。对当事人、部室或机构做出批评教育处理决定的，由合规部
负责监督执行；对当事人做出经济或行政处罚的，由监察保卫部负责监督执行；对当事人做出职位、劳动关系方面的处罚时，由
人力资源部负责监督执行。第七十二条
结果告知合规部。
第七十三条
对于主动报告合规问题和风险隐患的，可酌情
合规问责执行完毕后，其他执行部门应将执行减轻处罚，甚至免责或给予一定奖励；对于发现合规风险却隐瞒
不报，一经查实，应对隐瞒不报者从重处罚。
第七十四条
对于在重大违规事件中负有主要责任并涉嫌违法犯罪的有关责任人，应当移交并配合司法机关处理。
第七十五条
在合规问责程序中，如发现本行内部规章制度存在矛盾、冲突、漏洞等合规风险的，相关人员应按合规风险报
告路线及时报告合规部，合规部应提示相关部室予以完善。
第十一章
第七十六条
诚信举报制度
本办法所指的诚信举报人可以是本行员工，也可以是非本行人员或单位团体。本行员工对发现的各种违规行为
负有举报的义务。
第七十七条
总行合规部为诚信举报的接受部门，举报人视情况可以向所在部室（机构）的合规管理员举报，也可以直接向
合规部举报。第七十八条
举报人可以通过书面、电子邮件或口头方式进行举报，举报内容应包括违规行为人员、违规事项或违规内容、违规行为的时间地点等相关要素，总行鼓励员工进行署名举报。
第七十九条
合规管理员收到举报后应第一时间内向合规部报告，并视举报人的要求或举报内容等情况决定是否向所在部室（机构）负责人报告。合规部在接到员工或合规管理员的违规举
报后应视情况及
时向上级领导报告。上述报告的具体方式如下：
（一）收到书面或电子邮件举报材料的，将举报材料转报；
（二）收到口头举报的，应在收到举报时对举报内容进行登
记，并将登记材料上报；
（三）遇紧急情况可先通过电话或当面汇报等方式口头转述，并于3个工作日内补报书面或电子材料。
第八十条
接收举报的人员对收到的举报按以下原则处理：
（一）对于反映的一般问题，认为不需要处理的或者举报内
容不属于诚信举报范围的，应及时退回并说明理由；
（二）对符合条件的，应明确告知举报人已经受理，并告知
其相应的保密义务，并及时按照第七十八条要求转报。
第八十一条
合规部总经理对受理的违规举报应作出初步分析或断定，认为需要组织调查或上级领导要求调查的，应积极牵
头相关部室成立专项调查小组进行调查，各相关部室（机构）应
当给予积极的配合。
第八十二条
调查小组由合规部、监察保卫部或审计部以及违规事项涉及的相关部室人员组成，小组人员不得少于两人。
第八十三条
调查时调查小组成员有权调阅相关的业务材料或通过谈话、检查、问卷等形式向有关人员核实情况。调查小组
在调查时，应做好调查笔录，并对采集的相关违规证据妥善保管。调查完毕后，应形成书面的调查报告。调查确认违规行为属实的，按照《省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》以及总行的规
定对相应的违规人员进行处罚。
第八十四条
合规部应建立诚信举报台账，由专人对诚信举报的档案进行统一管理。第八十五条
所有涉及处理举报事项的人员都对举报事项和调查、核实的情况负有保密义务，不得将举报信息、调查事项等
情况转告被举报人员或其他无关人员。在进行调查、接受调查、核实举报事项时，要尽可能的采取防范措施，防止被举报人员和
其他无关人员在合理情况下从上述处理行为中推断出举报人的相
关信息。第八十六条
举报人在发现违规事件的第一时间进行举报，且举报事项清
晰，经调查内容属实的，总行将视情况给予奖励。
第八十七条
除了对举报查实的违规人员按照有关规定进行处罚外，总行还将对下列人员进行处罚：
（一）知情不报的；
（二）采用毁灭违规证据，提供虚假信息等手段为违规人员
隐瞒违规事实的；
（三）故意泄露或未按要求采取保密措施导致无意泄密的；
（四）恶意诬告的；
（五）对举报人员或调查处理人员进行打击报复的；
（六）对调查人员未给予必要的协助甚至阻扰的；
（七）合规管理员或合规部工作人员拒绝接受举报的；
（八）其他应处罚的情形。第十二章
第八十八条
合规文化建设
合规文化，是指在本行发展历程中形成，适用于全行员工遵循合法合规的价值观念、道德规范、传统习惯、指
导思想和经营理念。合规文化建设是合规管理的重要内容之一，也是本行企业文化建设的一部分。
第八十九条
本行应营造合规经营的制度文化环境，将合规文化融于企业文化建设全过程中，在相关政策和制度文件中明确
规定合规文化建设的要求和内容，在各层面营造合规文化氛围，树立“同舟共济、求精务实、创新开拓、追求卓越”的企业精神理念，大力倡导“勤勉、严谨、睿思、敏行”的行为准则，使合规真正成为
每个干部员工植根于内心的修养，无需提醒的自觉。
第九十条
各级合规管理部门要进一步做好合规风险提示，严格落实员工日常合规教育培训、“每日合规回头看”自查自纠、正
向激励和问责处罚“四项机制”切实从源头抓起，从细节做起。
第九十一条
合规部组织实施合规培训，加强本行合规文化教育，提高本行合规管理水平。
第九十二条
各部室、分支机构应引导员工遵循良好的行为准则和道德规范，增强合规管理意识，培育员工合规文化素养，树立“合规
从高层做起”“主动合规”“合规人人有责”“合规维护声誉”、“合规创造价值”等合规理念。
第十三章
第九十三条
合规考核
合规考核，是指本行合规部根据本行规定的考核标准，对本行各职能部室、分支机构合规管理履职情况及其效
果进行评判，并据以进行奖惩的管理活动。
第九十四条
括：
（一）总行各部室、各业务条线；
（二）分支机构。
第九十五条
本行合规考核的目的是：
合规考核适用于本行所有部室和分支机构，包
（一）将合规管理实施情况与本行战略目标紧密结合起来，确保本行发展战略快速平稳实现；
（二）提高本行合规管理水平；
（三）为各岗位员工薪资调增、职位变动、培训与发展等人
力资源工作提供有效的依据；
（四）促进合规部与其他部室之间的交流，形成良好的沟通
机制。
第九十六条
合规考核应纳入经营管理目标考核范围。合规部制定合规考核制度、考核标准，并指导支行做好考核落实工作。具体考核标准另行制定。
第九十七条
各支行根据总行合规考核内容制订合规考核实施细则，并报合规部备案。
第九十八条
考核评价本行各职能部室、各分支机构合规管理员时，应征询合规部对其合规意识和合规管理能力的意见和评
价。第十四章
第九十九条
合规档案管理合规档案，是指过去和现在的本行各部室及员工从事合规管理活动所直接形成的各种资料。
第一百条
终了后，合规部应及时将档案整理归档；涉及本行商业秘密的文件资料，应在卷内目录中注明密级登记和保
密期限。第一百零一条
合规管理档案只能现场调阅，不许外借，调阅人员调阅档案时
应填写档案调阅单，经合规部总经理签字同意
后才能调阅。银监部门需调阅合规管理档案时，须持有调阅公函，并经合
规部总经理同意，并指定专人陪同调阅。调阅人所需资料只能由合规管理人员复印，不得取走原件。调阅人档案时，合规管理人员应在调阅单上签收。调阅单由合理
管理人员留存，作为调阅记录。第一百零二条
诚信举报档案作为特殊的合规管理档案，按“谁办理、谁立卷”“一案一卷、单独立卷”的原则进行管理。其他部、室调阅诚信举报档案必须经分管行领导同意，并做好登记，不得
带走或复印。
第一百零三条
对损毁、遗失、擅自销毁合规管理档案；擅自对外提供、透露合规管理档案内容；涂改、伪造合规管理档案；
出卖合规管理档案及相关资料；以及管理员玩忽职守造成合规管
理档案损失的行为，按照本行相关问责机制规定执行。第十五章
第一百零四条
附
则
本办法中所述重大合规风险事项主要包括：
（一）在经营活动中因存在的重大制度缺陷，已经或可能造
成本行资产损失10万元（含）以上的事项；
（二）因经营活动中发生违规事项，受到处罚
5万元（含）以上的事项；
（三）因合规风险造成的诉讼案件；
（四）部室或支行高管人员受到法纪追究、行政处罚的，内
部员工违法犯罪的；
（五）涉嫌洗钱案件；
（六）误报、漏报、瞒报重大关联交易情况；
（七）因合规风险可能或已被新闻媒体负面报道，对本行声
誉造成严重损害；
（八）客户连续投诉，或在营业网点等场所示威或聚众示威。第一百零五条
本办法中所述合规风险事项除第一百零三条所述为重大合规风险事项外，其他为一般合规风险事项。主要包
括：
（一）在经营活动中因存在的制度缺陷，已经或可能造成本
行资产损失10万元以下的事项；
（二）因经营活动中发生违规事项，受到监管机构处罚，处
罚金额在5万元以下的，或虽未收到机构的处罚决定书，但违规
事实清楚，预见要受到处罚；
（三）监管机构发现本行存在的合规风险点，或对本行发出
的合规风险提示等；
（四）监管机构关于本行的监管意见或建议；
（五）发生误报、漏报、瞒报一般性关联交易；
（六）内外部审计检查中所发现的合规风险事件等信息；
（七）总行各职能部室发现的合规风险隐患；
（八）合规管理人员在合规风险识别、评估、监测、咨询和
检查的日常工作中，发现的合规风险或合规问题；
（九）符合反洗钱规定的各类可疑交易；
（十）报告单位认为应报告的其他合规风险事项。
第一百零六条
释亦同。
第一百零七条
本办法自发文之日起施行。本办法由某某农商银行负责制订，修改、解
第三篇：农商银行合规年建设演讲稿
坚守合规
行稳致远
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！只有绷紧合规之弦,才能弹奏幸福之音。只有制度被自然执行时,才是合规建设的最高境界。XX支行XXX给大家带来一席真挚的演讲，题目是《坚守合规
行稳致远》。
XX农商银行就是一条船，当我上船后，我就成为这条船上的一名船员。这条船是满载而归还是触礁搁浅，取决于我能否与船上的所有船员同舟共济。前英特尔总裁安迪在加州大学伯克利分校提出过这样的建议：“不管你在哪里工作，都别把自己当成员工，而应该把公司当做是自己的一份事业。这样，不管什么时候，最终受益者也是你自己。”
我们每个人的命运都与这艘船紧紧地捆绑在一起，与船共呼吸同命运。所以，你不但要为你的船贡献自己的全部力量，还要时刻警醒，守护你的船，以防中途抛锚。如何守护？这就是今天我演讲的主题：坚守合规。
银行这条船，在浩瀚的大海上远航，惊涛骇浪在所难免，唯有坚守合规才能乘风破浪，行稳致远。坚守合规，是每个企业的生命线，更是每个员工的底线。最大的祸根是失职，最大的隐患是违规。
“一阵凄厉的警笛声划破了某县城的宁静，一辆警车呼啸而至，在一群表情严肃的警察簇拥下，一个三十多岁的青年男子被推进了警车。周围挤满了观众，人们议论纷纷，车窗外，妻子悲痛欲绝，以泪洗面，刚上小学的女儿哭喊着：爸爸，你回来…你回来…车窗内，他已流下痛苦的泪水，掩面而泣，后悔莫及。人群中传来一个声音：真可怜，父母白发苍苍，妻子贤惠女儿可
爱，体面的生活，幸福的家庭，中南X经大学的高才生，可惜了…”
这是多年前发生在我们身边的真实案例，被逮捕的青年男子案发前是天祝县某银行员工，名牌大学毕业，家庭和睦幸福，领导青睐，同事羡慕，由于炒股无节制，深陷泥坑，无法自拔，违规挪用单位公款八十余万元，走上了犯罪的道路，锒铛入狱。为弥补银行损失，父母变卖唯一住房，妻子多方举债，不仅毁了自己的青春，还为这个家庭带来了沉痛的灾难。
有时候,面对形形色色的压力,在我们内心深处进行着合规与违规之间激烈的斗争与较量。惨痛的警示案例无时无刻不在刺痛着我们的内心;曾经,他们或许就是我们身边并肩作战的同事;曾经,他们或许就是我们娱乐时放声高歌的朋友;曾经,他们或许就是在我们遇到困难时伸出的一双援手;曾经,他们或许就是客户心中优秀的代表。但是今天,他们却与铁窗为伴,与监牢相随!风险无小事,合规心中留!面对诱惑,我们要守护心中那一份净土;面对诱惑,我们要坚守正义的力量;面对诱惑,我们要更加热爱现有的亲情与友情。
身为一名党员，在平凡的岗位上履职尽责，在默默的付出中厚积薄发，我会时刻牢记党的宗旨和使命，加强学习，努力提升政治素质和业务能力，坚守合规，不踩踏制度的红线，不逾越风险的底线，更不能触碰违法犯罪的高压线。以实际行动为党增光添彩，为信合事业
的蒸蒸日上奉献自己的青春和力量。当XX农商银行踏着新时代合规建设的主旋律起航时，我完全有信心，这是我的事业，我要用青春和理想去追求去热爱。
谢谢大家!第四篇：农商银行2013合规风险评估报告
**农商银行**合规风险评估报告
**年，**农商银行以加快业务发展为主题，以落实各项制度为基础，以加强合规风险管理为重点，全行业务运行稳健，各项业务经营情况呈良性发展态势。现将我行**合规风险评估情况报告如下：
一、基本情况
今年以来，全行通过人员调整、机构整合，全面完成了管理重构，各项基础工作得到进一步夯实。通过开展案件防控、不规范经营整治、风险排查及风险经理派驻制等活动，风险管控能力持续提升；通过完善绩效考核办法、劳动用工制度、与政府合作机制等，使体制机制发生了质的变化并焕发出新的活力。今年，全行对各部门职责，员工岗位职责进行了一次全面清理规范；对全行管理制度进行了一次清理，流程银行工作正有序进行。
目前本行组织架构基本清晰,董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会；监事会下设审计委员会；经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展，截止**年**月底，**农商银行下设*个部门、**个中心、**个支行。共有员工**人，其中在岗**人、内退**人、退休**人、劳务派遣**人、工勤人员**人、实习生**人。各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
二、主要业务指标
（一）各项存款。截止**月末，全行各项存款余额达
**亿元，较年初净增**亿元，增幅**%，高于全市平均增幅
**个百分点，增幅居全市农商（合）银行机构第一位。
（二）各项贷款。**月末，全行各项贷款余额
**亿元，较年初净增**亿元，增幅**%，高于全市平均增幅
**个百分点，增幅排名全市
农商（合）银行机构第三位。存贷占比为**%。
（三）到期贷款。**月末，全行**年当年到期贷款总额**亿元，到期未收回贷款余额**亿元，收回到期贷款**亿元，当年到期贷款综合收回率**%。
（四）控新降旧。**月末，全行不良贷款余额
**万元，比年初下降**万元,不良贷款占比为**%,较年初下降了**个百分点，累计清收已置换、核销表外不良贷款**万元。
（五）经营效益。**月末，全行各项收入**万元，其中实现利息收入**万元，中间业务收入
**万元；各项支出**万元，实现账面盈余
23400万元，同比增盈2647万元。
（六）电子银行。全行累计福卡发行
**张，其中当年新发行**张；新增网银客户**户；新增签约短信银行客户**户；新增手机银行客户**户；新增卡乐付终端**户；新增电话银行**户。
（七）风险管理目标基本达标。省联社信贷等级评价步入二类行社，风险水平测评步入全省一流水平。①2005年以来新放贷款不良率控制在**%以下，不良贷款总比率控制在**%以下；②到期贷款收回率达到**%；③贷款向下迁徒率控制在**%以内；④贷款分类偏离度控制在**%指标内。
（八）尽职合规目标基本实现。一是尽职调查质量明显提高，违规问题明显减少，单项产品调查时限有效压缩；二是尽职审查合规率达到**%，审查时限**%达标；三是限制性条款落实面达到**%；四是核准上帐执行面达到**%；五是贷后管理履职到位及贷后检查合规率达到**%；六是当年外部监管问题库整改率达到**%。
三、主要风险指标分析评价
（一）盈利能力分析。
**月末，全行各项收入**万元，实现账面盈余**万元。资本利润率为**%，优于目标值**个百分点；贷款收息率为**%；成本收入比为**%，优于目标值**个百分点。
盈利监测指标情况表明：全行营运成本较高，创利能力一般，存在较大的增收节支、开源节流、提高效益的发展空间。
（二）信用风险评价。
**月末，全行五级分类不良贷款余额为**万元，不良贷款占比为**%，比年初减少**万元，下降**个百分点。不良贷款变动率为**%，不良贷款率和不良贷款变动率均控制在目标值以内。**万元，累计收回到期贷款**万元，**月到期贷款回收率为**%，高于基础目标值**个百分点。
到期未收回贷款与不良贷款差率为**%，控制在目标值以内。逾期90天以上贷款总额为**万元，与不良贷款差额为**万元，逾期90天以上贷款与不良贷款比例为**%，优于目标值**个百分点。
全行全部关联客户集中度为**%，单一客户贷款集中度为**%、单一行业贷款集中度为**%，均控制在目标值内。本行最大十家农户贷款余额**万元、占资本净额的**%，占全部贷款余额的**%，符合监管规定。
拨备覆盖率为**%，优于目标值**个百分点。贷款拨备率为**%，优于目标值**个百分点。
全行信用风险状况较好，集中表现：当年到期贷款回收效果较好。不良贷款反映真实，逾期90天以上贷款与不良贷款的差额较低。
（三）市场风险评价。
**月末，全行投资（债券）潜在损失率为**%，交易账户资产占比为**%。
全行债券市场能坚持落实各项债券管理办法和操作流程，严格风险控制，持有的债券品种和期限、利率基本合理，应对措施具体有效，市场风险在可控范围之内。
（四）流动性风险评价。
**月末，我行存贷比为**%，符合监管要求。流动性比率为**%，优于目标值**个百分点；超额备付金率1.62%；核心负债比率**%，优于目标值**个百分点。流动性缺口率**%，流动性覆盖比率为**%，净稳定资金比率**%，均优于目标值。
从**月末全行存贷款总量和结构分析，全行资产负债结构和期限匹配基本合理，流动性负债的备付水平充足提高，流动性风险在可控
范围之内。
（五）操作风险评价。
今年以来，全行通过合规风险、稽核审计及各业务条线的各项审计检查工作，我行无违规经营现象和案件发生，现行内控规章制度，基本能够覆盖经营管理的主要领域和重要环节。
同时，在各项检查审计中也发现全行营业柜面业务、信贷业务、安全保卫等方面存在一些不合规、不规范问题，累计发现和整改各类问题**项。从各业务条线的审计通报分析，全行操作风险程度仍偏高，柜面操作、信贷管理、安全管理工作等方面操作风险管理工作有待进一步提升。
（六）合规风险评价。
**月末，全行无“两高一剩”行业贷款，房地产贷款占比为**%，控制在目标值内；涉农贷款占比为**%，优于目标值；中小企业贷款占比为**%，优于目标值；借新还旧贷款占比为**%，展期贷款占比为**%，逾期贷款占比**%，累计法律诉讼**次。
今年来，我行认真落实省联社关于合规管理的各项制度和办法，完善组织体系，落实岗位职责，合规与风险管理工作有序开展。
（七）资本监管指标评价。
**月末，全行资本充足率为**%，核心资本充足率为**%，杠杆率为**%，各项指标均优于目标值。
四、风险隐患及防范措施，已经显现的风险及处置情况
（一）风险隐患及已经显现的风险
由于受经济下行、产业竞争和地域环境等因素的影响，辖内新增不良资产苗头回升，新增到期贷款压力大。一是按行业分类目前的新增不良贷款按行业分类主要集中在**等行业，占不良贷款余额的**%；二是政府融资平台、招商引资项目隐形风险较大，如：**及其关联贷款等，其中**贷款**万元已逾期；三是近年来，受国内经济下行、产业政策调整，相关行业风险逐渐显现，如**行业、**业、**行业等。四是其他因素导致的贷款到期不能偿还，如大宗商品价格波动剧烈，企业或经营者过度负债，导致经营亏损，如**企业、**企业、**等。
（二）风险处置情况
一是实行专班清收。我行已经成立了**及关联企业贷款清收专班、**企业贷款清收专班两个清收专班，由分管领导任组长。成立了资产保全中心，主要职责是化解、保全我行不良贷款。今年在**的支持下，在**等部门的大力配合下，为**公司办理了**手续，为**办理了**手续。
二是加强督办清收，对新增到期未收回贷款问题突出的支行加强检查和督导，对结欠金额较大的重点户重点人进行包户清收或化解，三是加强了委托和代理清收，积极配合和督导律师事务所按照清收工作方案开展风险代理清收,力争取得实效。
四是加大了责任贷款清收力度，全面锁定贷款责任人，限期收回。限期不能收回的要追究责任，执行下岗清收、扣发绩效工资、赔偿等追责办法督促清收，以减少新增不良贷款的发生。
五、后期主要工作
（一）强化防范操作风险。各业务条线检查、审计中发现的不合规、不规范问题的出现或反复出现，除部分客观原因，更多的是部分员工合规意识淡薄，制度执行力不强。一是内控、合规文化建设有待加强，部分员工用信任代替原则，用习惯代替制度，业务处理走捷径。二是履职不到位，部分基层网点管理人员制度执行力差，抓表面工作，真抓实干不够。三是制度培训和职业教育有待进一步加强，主要表现在部分员工缺乏自学的自觉性，培训效果不明显。四是激励约束机制不到位。后期措施如下：
1、加强员工业务制度和技能学习、培训。特别是加强对新近下发的制度文件的学习，强化全体员工的制度执行力，做到行为有准则，执行有标准。熟练掌握操作流程，严禁违规操作，将合规意识常态化。
2、统一思想，提高认识，强化制度执行力。严格规范执行各项制度，不仅是防范风险的有效手段，更是尽职免责的有力保障，各单位必须全面提高认识，强化制度执行力。
3、加大检查监督力度，强化考核激励和责任追究，奖惩结合。要求存在问题的单位对检查出的问题认真整改，举一反三，查找有无类似情况重复出现。对照检查中发现的问题，落实追责到位、整改到位。
4、加强重点业务关键环节风险管控，突出对重点部门、重点环节、重点岗位、重点时段的控制与防范，使员工进一步提高遵守各项规章制度的自觉性，严防各类操作风险。
5、各业务条线、部门加强联系协作。培养合规文化，增强合规文化底蕴，形成人人合规的经营氛围。
（二）中国银监会《商业银行资本管理办法》已于2013年1月1日开始实施，办法对银行资本充足率、信用风险、市场风险、操作风险管理提出了新的更高的监管要求，当前本行在相关风险计量方法、风险监测管理能力上还有待进一步提高，如建立风险计量模型能力不足。后期我行将加快流程银行建设，通过流程银行建设提升我行合规风险管理水平。
**年**月**日
第五篇：银行合规建设
人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远；可以轻视自己，也可以庄严自我；可以人微言轻，也可以举足轻重；可以办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是：我的灵魂期待什么，我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应该有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。”
什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”
第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受
到“合规”文化建设的重要性与必要性。
因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒……难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈？
反思这一系列事件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗？
对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。
树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：
一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决
树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。
二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。
三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人？
重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合规文化之一省；
以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省；
融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。
作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎
“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。
合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键！
银行合规文化心得二
在银行工作，时间不觉已过了四年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。
合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。
以下是我对合规教育活动的几点体会：
一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”
?
同志们：
今天，我们召开全县信用社干部职工大会。主要任务是.....一、统
一思想，充分认识深化农村信用社改革试点工作的重要性
农村信用社问题，不是一个单纯的金融问题，而是事关农业、农村、农民和国民经济全局的问题。保持共产党员的先进性怎么体现？就是要体现在解决“三农”问题，促进地方经济发展的具体问题上。“三农”问题怎么解决？当前主要是通过深化农村信用社改革，增强农村信用社支农服务功能，为“三农”提供金融服务和金融支撑。农村信用社改革试点工作既是业务工作，也是政治任务。各乡镇、各有关部门必须按照县政府的统一部署，认真组织实施。不要认为农村信用社改革是银监办、人民银行和农村信用社的事，工作积极性不高，主动性不够，抱着冷淡、消极、等待、观望的态度。通过这次会议之后，大家要统一思想，充分认识深化农村信用社改革试点工作的极端重要性，切实把保持共产党员先进性学习教育活动与当前农村信用社改革的工作结合起来，千方百计，克服困难，扎扎实实地做好深化农村信用社改革试点的各项工作。
二、明确目标，突出重点
深化农村信用社改革试点工作涉及到许多方面，但清产核资、增资扩股、清收不良贷款是工作的重中之重，抓住这三个重点就是牵住了牛鼻子，各项工作就会迎刃而解。这三项重点工作要求清楚准确，并且都是阶段性的任务，时间紧，任务重。现阶段工作要突出清产核资和增资扩股工作。清产核资必须在5月底前完成，清产核资工作要认真负责，自查一定要认真，复查一定要过细，认定一定要有依据，要做到账据、账账相符。需要处理的一些呆滞呆账要合规，不要违规违法。增资扩股工作要在6月20日前完成，要合理分配股权配置，要从农村信用社的长远发展考虑，要留有余地和发展空间。各乡镇、各部门要明确目标，强化措施，将任务落到实处。在此特别强调，完成增资扩股工作是硬性指标，没有讨价还价的余地。各乡镇、各部门要及早安排，争取主动，不要等待、观望，切实把这些“硬骨头”啃下来。
三、积极主动，齐心协力把工作抓紧抓好
这次深化农村信用社改革试点工作是一项涉及部门比较广，改革内容比较多的改革，这是一项过去没有过的新工作，我们要积极主动
地投入这项工作，特别是银监办和农村信用社联社，更要争取主动，集中精干力量，把主要精力放在改革工作中，不要在思想上存在消极态度。要积极主动地向县政府提出意见和建议，促进改革工作的顺利进行，各乡镇、各有关部门要积极主动协调配合，不要互相扯皮，同心同德把我县深化农村信用社改革试点工作抓紧抓好。
四、树立时间观念，周密安排，全力突破
这次深化农村信用社改革，会遇上不少困难，从目前了解的情况看，增资扩股难度相对较大一点，而自治区政府要求在6月20日前完成，时间紧、任务重，可以说工作已到攻坚时刻。各乡镇、各有关部门对完成增资扩股工作一定要有周密的计划和安排，要以保持共产党员先进性教育活动的精神，全力抓好增资扩股工作。任务就摆在我们面前，时间就是那么50天，我们一定要用倒计时的办法把这项工作抓好，突破增资扩股这个难点。
五、明确责任，抓好落实
在深化全县农村信用社改革试点工作的过程中，增资扩股和清收不良贷款是重点中的重点，为了保证全县增资扩股和清收不良贷款目标的如期实行，县政府决定采取一级抓一级、一层抓一层的工作责任制，明确各乡镇深化农村信用社改革试点工作领导小组组长作为辖区的第一责任人，具体负责组织实施，并承担完成阶段性目标任务的领导责任。县人民政府与各乡镇人民政府签订的工作责任书明确了各乡镇政府的工作职责，各乡镇要明确工作职责、工作目标和完成任务的具体时间要求，要强化责任意识，狠抓工作落实，确保如期完成阶段性工作任务。
六、坚定信心，克服困难，力争完成各项任务
这次深化农村信用社改革涉及部门多、涉及内容多，当然也会遇上不少困难和面临一定的风险。特别是我们蒙水县，遇到的困难可能多一些。但是县委、县人民政府始终认为，全市其他县（区）能够做到和做好的事情，我们蒙水县也能做到和做好。县人民政府始终把组织领导和全面推进深化农村信用社改革试点工作，当作检验我县各级党委和政府执政能力特别是在市场经济条件下驾驭经济工作尤其是金
融工作能力的一项重要的政治任务。各乡镇、各部门一定要下定决心，克服困难，努力完成各项工作任务。
七、理顺关系，确保稳定
深化农村信用社改革试点工作要理顺好改革、发展、稳定三者之间的关系，坚持“两手抓，两手都要硬”，特别是银监办和农村信用社，要做到统筹兼顾，做好分工，一部分人员要集中时间和精力全力以赴抓好改革工作，另一部分人要专心致志抓好日常经营管理工作，要抓住改革的大好时机，促进业务发展和效益提高，确保改革和发展两不误，做到两促进。同时，要注重抓好安全稳定工作，改革的目的是为了发展，而发展是在稳定的前提下进行，在深化农村信用社改革中要确保安全工作，促进全县农村信用社在改革中稳定发展。
同志们，深化农村信用社改革试点工作事关重大。我们一定要进一步统一思想，提高认识，增强责任感和紧迫感，切实把改革工作抓紧抓好，为促进全县城乡经济协调发展，促进农业增产和农民增收和全面建设小康社会做出新的贡献
?
?VSClient|2009-02-1418:30:03“没有规矩不成方圆”。对银行来说，“规矩”就是国家的法律法规，银行的规章制度；“方圆”就是严格的内部管理。银行的“规矩”是比较全的，尤其是《人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》颁布实施后，银行的“规矩”就更完善了。当前，经济生活中有法不依、不守规矩的人和事越来越多。有些部门差错不断，甚至案件连连发生，前“院”火刚灭，后院又“报警”。追根究底，分析其
原因，主要是法制教育抓少了，平时疏于管理了。对此，依法合规教育对我们中行员工来说是十分重要的，我们要把依法合规教育作为一项长期的任务来完成，作为一种制度来管理，作为一种企业文化来建设，依法合规经营是我们银行追求的目标。最近，我们银行掀起了一股学习《中国银行员工行为守则》和《员工违规行为处理办法》的浪潮。
为了使每位员工真正学通弄懂《守则》和《办法》，乐清中行开辟了学习专栏，大力宣传《员工守则》和《员工违规处理办法》；并
开展“答题练习”、“征文”等活动，要求每一位员工完成一篇心得体会，积极营造一个浓厚的学习宣传氛围。
通过学习，对照《守则》和《办法》的内容，找差距比不足，进行自我总结和自我分析，我有如下体会：
对于员工来说，首要任务就是尽职尽责地做好本职工作，让自己尽快地融入银行的工作中。可是，在做好工作的同时，我们要时刻警记银行的规章制度，就像学生学习有学习方法和必须遵守的行为规范一样，员工工作中也有必要的工作方法和必须遵守的行为规范。作为一名柜面工作人员，要深入开展文明优质服务，为客户提供规范化的服务。但在牢固树立客户服务第一思想的同时，我们不能有一丝一毫的投机想法，绝不能将客户的资金据为己有，更不能利用客户的资金作出任何违规违法的事情。特别是在学习了《守则》和《办法》之后，让我更加明确了什么是该做的，什么是不该做的。它让我知道了要严格按规章制度、操作规程办事，将制度落实到工作的每一个环节和每一笔业务中，防范各类风险。
不但如此，我们时刻要有女人的“第六感”，碰到任何有争议或敏感的问题，要认真对待，不能有任何疏忽，时刻保持着一颗警惕的心。若有重大问题要及时向领导报告，要知道银行工作无一小事。同时在业务工作中我们要积极开展自查和互查工作，发现问题、查找问题并及时纠正，绝不能姑息。
在我行的《中国银行员工守则》和《中国银行员工违规处理办法》学习活动中让我知道了要依法合规经营、防范差错事故、杜绝违法、违纪、违规的事情发生。在积极进行工作创新的同时，我们更需要认真学习《中国银行员工行为守则》，深入开展“爱行敬业、遵纪守法”。作为中行的一名员工，我们是光荣的，我们要自觉遵守《守则》和《办法》，决不能做任何有损中行形象和名誉的事情。我们要积极参与建设合理有序、公平竞争的金融秩序，维护金融安全和稳定，全力服务和支持乐清经济持续、健康、和谐发展。
篇二：合规体系建设工作方案
合规建设年活动实施方案
合规建设年活动实施方案
XXX用社案件防控合规建设年活动实施方案
为引导XXX信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实现又好又快发展，XXX信用社决定在全辖范围内开展“案件防控合规建设年”活动。
一、活动目的通过“合规建设活动”，使全辖农村信用社风险管理机制不断完善，案件防范意识和执行力明显增强，合规文化逐步成熟，员工更加规范，违规问题逐渐减少，竞争力显著提高。
二、基本原则
（一）坚持学习与检查相结合原则。把合规制度的梳理、学习、教育、培训与自查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，切实提高“合规建设活动”的针对性和有效性。
（二）坚持全面部署与突出重点相结合原则。既要全面部署“合规建设活动”，又要把工作重点放在案件比较突出、内控制相对薄弱的地区、机构和环节，确保“合规建设活动”真正取得实效。
（三）坚持发现问题与整改相结合原则。将整改作为“合规建设活动”最终目的，同过“合规建设活动”，使案件防控合规建设达到新水平。
三、活动内容
（一）加强内控制度和案件防控制度的学习。组织全辖员工
/11认真学习资产类业务、负债类业务、结算类业务、案件防控类等制度。重点学习《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守指引》等合规方面指导性文件，以及《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》，逐步树立全员自觉合规意识。
（二）强化内控制度和案件防控制度的执行。结合XXX经营实际，有针对性的开展“合规建设活动”。以“三法一指引”为契机，强化XXX以信贷业务为重点的合规建设，纠正执行贷款新规过程中的违规行为，真正从源头上控制信贷违规及资金被挪用风险。继续加强经济联保责任制，完善内控管理，深入排查案件风险防控方面的漏洞和问题，确保对该项工作抓实、抓好、抓出成效。
（三）通过采取自查的方式，督促全辖机构认真执行案件防控有关制度，提高自我约束力。大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急和难易程度，切实做好内控制度的废、改、立工作，进一步增强内控制的针对性和实效性。
四、活动安排
XXX“合规建设活动”分三个阶段进行，具体时间为20xx年6月至20xx年9月。
（一）学习培训阶段：（20xx年6月）
1、学习培训，增强意识。以开展案件防控为主题，以银监会《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守指引》、“三法一指引”和各项案件防控制度等为主要学习内容，开展全员学习培训活动，解决知规、守规、执规的问题，增强全员主动合规意识，积极倡导和营造合规有益、违规有害的合规文化。
/112、以案施教，警示风险。将《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》以及警示教育片作为案例，加强风险教育和案例警示教育。
3、开展竞赛，扩大效应。开展竞赛活动，充分发挥和调动从业人员学习案件防控合规建设等法规的积极性，充分发挥和调动全员合规建设的主动性。
（二）自查自纠阶段：（20xx年7至8月）
1、排查风险，数理分析。按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，重点对20xx年以来发生的业务，以案件防控合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、行为失范为主线，摸清底数，透析成因，研究对策，强化合规风险防范措施，夯实合规风险防范基础。
2、落实整改，强化内控。在“合规建设活动”自查的基础上，结合近年来内部审计、外部审计等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。
（三）总结提高阶段：（20xx年9月）
1、深入开展规章制度的后评价和完善工作。结合前两个阶段查找的突出问题，深入剖析制度执行中存在的不足和偏差，对发现的问题和薄弱环节要制定具体的整改方案，提出整改措施。
2、以防范操作风险和规范员工行为为重点，进一步提升员工职业操守。对照监管政策，修订内部规章制度缺陷；对照内部政策要求，堵塞操作行为漏洞；对照员工从业规范行为，规范员工个人行为。
/113、认真做好活动的总结工作。全面总结活动成果，并以此次活动所取得的成果为基础，继续深入推进内控与合规文化建设，强化风险管理。
五、工作要求
（一）坚持统筹兼顾。正确处理开展“内控与合规建设年”活动与做好当前工作的关系，精心组织，周密安排。把活动融入到实际工作中去，把推进各项工作结合到活动中来，做到“两不误、两促进”。
（二）及时上报自查报告。按照属地监管原则，于20xx年10月10日前将“合规建设活动”自查报告报送呼伦贝尔银监分局监管三科。
二○一一年五月十日
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雷州市农村信用合作联社
“合规文化建设年”活动实施方案
为积极贯彻落实银监会20xx年全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推进我联社全面风险管理长效机制和合规文化建设，根据《银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（银监办发20xx132号）以及《广东省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动实施方案》相关要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开始在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，并制定本实施方案。
一、统一思想，明确目标（一）总体目标
/11通过“抓合规、建机制、防风险、促发展”为主题的“合规文化建设年”活动，我联社在今年着重建立“一个体系”，完善“两种机制”，制定“三个办法”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立与本联社经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制；制定“三个办法”，就是制定和完善合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法；
建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。
我联社在组织实施“合规文化建设年”活动过程中，要以合规文化的普及、教育和宣传，进一步创建“合规〃和谐”的企业文化；以业务流程的优化和再造，来推动各项合规管理政策、程序、制度的落实，提高制度执行力；以全面风险管理机制建设的全面推进和积极实施，来推动合规风险管理从单纯目标管理转变为全过程管理，促进经营战略转型，增强风险管控能力。
（二）三大原则
1、领导层倡导及率先垂范。只有得到领导层的重视，合规文化建设各项工作才能稳步推进、有效落实。因此，培育合规文化、建设合规管理体系，领导管理层必须率先垂范，身体力行。在本次活动中，各信用社主任、各部经理必须亲自抓部署、抓落实、抓督导，并结合流程银行建设和全面风险管理机制建设，定期或不定期对全体员工进行普及性的专题授课；联社管理层成员要按照分工逐项落实合规文化建设年活动计划，并明确机构内部各层级的分工及职责，做到每项合规事项都有专人负责和落实。
/112、全员参与，全面覆盖。合规不仅仅是合规部门的职责，更是每一位员工的责任，只有合规成为每一位员工的行为准则，成为各岗位人员的自觉行动，合规管理才会真正有效。在本次活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级员工从规范自身业务操作做起，最大限度地避免违规事项的发生。
3、正确处理合规管理与业务发展的关系。无论是联社高层、中层还是一般员工，都肩负着发展和合规的双重任务，必须将合规管理活动与业务发展需求结合起来，将合规管理的要求融入业务流程操作中，通过合规促进业务发展，真正实现合规创造价值的理念。
二、加强领导，强化组织
为确保“合规文化建设年”活动的顺利开展，联社成立“合规文化建设年”活动推动小组，由黄勇理事长担任组长，李宜应主任担任副组长，联社领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员。“合规文化建设年”办公室设在合规部，具体负责“合规文化建设年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成立“合规文化建设年”活动推动分小组，由社主任和副主任分别担任正副组长。联社理事长是本次“合规文化建设年”活动的第一责任人，各社主任做为本社责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。各单位要按照中国银监会的要求和省联社的统一部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性地开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，保证效果。联社合规部负责本次活动的具体实施、运作及协调，其他部门应积极配合、全力支持，上下合力，抓出实效。
三、具体活动部署
（一）开展“讲合规重规范做表率”评比活动
/11市联社在辖内组织开展“讲合规重规范做表率”的评比活动，评选“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全体员工向身边的典型学习，对标定位，学赶先进，营造良好的合规文化氛围。
（二）“合规守法大家谈”活动
为激发广大员工合规守法的意识，使“合规人人有责”的理念植入人心，让广大员工的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规守法大家谈”活动。一是创办《合规活动简报》，报道“合规文化建设年”活动进程及选登优秀文章；二是围绕“合规守法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的《农村中小金融机构全面风险管理机制建设》一书发给员工每人一册，将数据大集中后所有的制度汇编成册，为“合规守法大家谈”活动创造条件。
（三）重塑制度流程，为流程银行建设打基础
1、梳理制度，保证制度有效性。从今年5月下旬开始，各社、部要用2-3个月时间由合规部牵头，组织人员对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项规章制度的合规性和有效性。同时要及时对各项政策、管理办法和操作程序等进行后评价，不断完善自身制度体系，保证各项规章制度能适应本机构业务创新和改革发展等各方面的合规要求。
（2）为优化、再造流程打好基础，强化制度执行力。各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善以及流程银行建设等基础性工作要求，对
/11相关的业务流程和管理流程进行优化或再造，制定和完善流程操作规范及标准，保证各项规章制度通过流程予以落实和执行。
（四）查风险、建机制，实施全面风险管理
1、结合“三项整治”活动进行合规风险排查。从今年5月开始，结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专项整治，置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整治”活动，进一步深挖风险隐患，堵塞风险漏洞。
2、结合案件防控治理工作落实各项合规要求。从今年5月开始，结合省联社提出的20xx年案件防控治理工作实施方案要求，全面开展合规自查，对各业务条线及管理条线的风险点进行梳理、排查，针对发现问题要分门别类制定详细整改方案，强化风险管理措施，并跟踪复查。通过检查、整改，进一步落实银监会防范操作风险的“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度、合规要求的执行。
3、稳步推进全面风险管理机制建设。针对合规风险排查情况，结合20xx年银监会农村中小金融机构监管工作会议要求，我们要积极创造条件，探索和实施巴塞尔新资本协议，持续和深入开展内部评级、经济资本分配、资金转移定价、市场风险内部模型、操作风险内部计量等风险计量技术的研发和运用工作，理
顺全面风险管理组织分工，完善全面风险管理运行体系，逐步建立全面风险管理长效机制，探出一条从流程合规走向全面风险管理的新路子，切实提高合规管理和风险控制能力。
（五）抓纠错、明责任，提高合规管理有效性
我们要通过“合规文化建设年”活动，在辖内上下建立起有效的合规激励表彰机制，营造良好的全员合规氛围，对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡
/11献者要给予保护、表扬和奖励；对存在隐瞒违规问题、知规犯规者，要严格追究责任；进一步落实违规事项职责“五问”，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责，坚持做到“谁违规、谁负责”；要建立起违规问题和缺陷的处理纠正机制，合规部门、稽核审计部门等对合规性检查中发现的违规问题和评价结果要提出相应的整改意见和纠正措施，并督促相关部门及业务条线及时整改;要通过强有力的稽核审计和纪检监察处理手段，强化合规问责，把好最后一道关口。
四、分步实施、有序推进
（一）宣传发动、部署动员阶段（4月下旬5月下旬）根据银监会相关精神，结合省联社罗继东理事长在今年4月11日召开贯彻落实全国农村中小金融机构监管工作会议精神（视频）大会有关开展“合规文化建设年”活动的要求，我社拟在5月下旬召开“合规文化建设年”活动启动大会，广泛发动，大力宣传，全面部署工作目标、落实措施及要求，借助文件、内刊、网络等内部各种宣传渠道，多层次、多维度、多形式进行宣传，营造“抓合规、建机制、防风险、促发展”的合规氛围。
（二）全面自查，发现问题阶段（5月下旬6月底）我们应严格按照银监会和省联社的相关要求开展合规管理全面自查工作，重点是合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等。每一员工及每一部门、分支机构（信用社）都应以合规为准绳，认真查找问题，并根据存在的问题和整改措施写出自查报告，层层签订整改承诺责任书。
/11（三）整改完善、培训教育阶段（7月11月）
我们要在全面自查的基础上，结合贷款业务“三项整治”和案件防控治理等专项工作，落实违规事项或管理漏洞、风险隐患等问题的整改工作。联社分管领导要亲自抓，组织相关业务条线和部门制定整改台账和整改时间表，提出切实可行的整改方案、办法，并逐项跟踪落实。各社（部）主任（经理）要具体抓本单位的整改落实。市联社将组织检查组通过排查通报、整改督导、突击检查等方式，督促和指导排查发现问题整改到位，提升整改质量。
为保证“合规文化建设年”活动取得实效，各社（部）应努力营造全员学习的良好氛围。各社（部）应结合全面风险管理、案件风险防控等相关内容，将合规教育培训与风险防范培训紧密
结合，确保合规教育培训工作持续化、层次化、多样化，不断增强员工依法办事、按章操作的自觉性。联社根据省联社“合规文化建设年”活动要求，从下半年开始，将分批对员工进行分类考试，为合规管理水平的提升提供人才保障。
（四）及时总结、促进提高
为对“合规文化建设年”活动开展情况和取得的实效进行及时总结，以便发现存在问题，提出改进思路和措施。各社（部）要按要求从7月开始，每月3日前向合规部报送上月活动开展情况，市联社将按季度组织相关部门对各社“合规文化建设年”活动开展情况进行全面检查、评价和验收。同时市联社将各社合规建设实施情况纳入年度考核。对开展不积极、行动不到位、整改不力的信用社、部门和个人进行严肃追责；对建设实施开展好的予以表彰和奖励。
（五）任务分解
/11为确保“合规文化建设年”活动的顺利实施，根据方案制定的目标和各项活动要求，联社做以下分工和要求，各部经理和主任做为责任人，要确保按时按质量完成。
（一）合规绩效考核办法、合规政策报备制度、合规管理评估制度、合规管理联动制度，由合规部负责制定，要求在十月底前完成。
（二）违规问责办法、诚信报告办法、重大违规报告制度由稽核监察部制定，要求在十月底完成。
（三）党委办、工会办负责制定“合规先进个人”评选方案，要求方案在六月底前制定完毕。评选活动在十二月上旬实施。
（四）在“合规文化建设年”期间要出《合规活动简报》3-5期，办墙报二期，组织开展演讲、座谈或合规知识竞赛活动一次。由办公室负责实施。
（五）梳理制度，由合规部牵头，对现实施的制度包括管理办法和操作规程进行梳理和评估及进行后评价，具体进行时间安排以下：
6月中旬：资产经营部业务条线；6月下旬信贷业务条线；7月上旬稽核监察部业务条线；7月中旬计财部业务条线；7月下旬会计结算部业务条线；8月上旬科技部业务条线，8月中旬安全保卫部业务条线；8月下旬人力资源部业务条线；9月上旬办公室和合规部业务条线；9月中旬市场营销部业务条线。
（六）全面自查发现问题承诺整改。各社、部要在六月组织员工开展合规管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部为单位写出自查报告送合规部汇总，再由合规部牵头层层签订整改承诺书。
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篇三：合规体系建设工作方案
公司合规管理体系建设工作实施方案一、总体要求以完善公司法人治理结构和依法治企制度体系为核心，以法治能力建设为重点，积极推进公司合规价值观的树立、合规体系的建设和公司良好合规文化的养成，通过制定工作方案，明确责任分工，完善制度流程，搭建适应公司经营现状的合规风险防控管理体系。二、工作目标力争到2022年底形成具有统一的合规管理价值观、完备有效的合规管控措施以及倡导廉洁诚信、依法合规、守住底线、不碰红线的合规文化。进一步完善现代企业制度下的法人治理体系建设，进一步健全依法经营制度体系和各项管理机制。结合公司实际，突出重点领域、重点环节和重点人员的全面合规风险管理体系并推进持续改进，确保有效。三、整体安排1.推进合规管理体制机制建设（1）明确合规管理目标树立合规管理核心价值观，即牢记红线意识，全员诚信合规。同时明确公司合规管理目标，将合规管理目标、合规管理要求与公司经营管理方针目标紧密融合，确保各项重点经营管理活动对-1-
合规管理要求的遵从以及对合规义务的践行。（2）明晰管理权限结合公司治理决策权限，依据现有组织架构格局，明确全面合规管理是在合规管理体系建设工作领导小组组织领导下开展各项工作，工作小组成员就各分管职能进行权责合理分配。（3）压实主体责任根据公司情况，构建合规管理架构，落实公司各部门合规管理职责，积极发挥各部门合规管理第一道防线的作用，落实纵向各部门第一负责人的主体责任，横向公司全体员工的主体责任，充分识别其合规义务，督促其遵守合规承诺。（4）健全管理机构公司成立合规管理体系建设工作领导小组和工作小组，全面开展合规管理体系建设工作。综合办公室为合规管理职能部门，开展合规管理工作。公司其他各部门设立合规联络员，负责所在部门合规工作，定期做好协调、沟通、信息传送等工作，共同推进本公司合规管理体系建设及运行。（5）健全监督评价模式统筹推进合规风险管理体系的监督评价工作，将合规管理、制度建设及实施情况纳入监督评价范畴，制定定性与定量相结合的缺陷认定标准、合规风险评估标准和合规管理评价标准，不断规范监督评价工作程序、标准和方式方法。2.加强合规管理运行保障-2-
（1）建立合规信息沟通与传递机制公司建立合规联络员队伍，定期组织各部门合规联络员召开合规信息协调沟通联络会议，总结上一阶段全面合规管理工作成果与问题，研究部署下一阶段重点内容与方向。（2）建立审查与咨询机制建立对内针对管理制度、业务流程、重大经营决策事项以及所涉及合同、协议、履约凭证等合法合规性审查工作机制，将合规审查作为规章制度制定、重大事项决策、重要合同签订、重大项目运营等经营管理行为的前置必经程序，未经合规审查不得实施。建立针对一般经营管理行为的合规咨询与指导工作机制，进一步强化在不同业务领域、不同管理系统中，进一步健全业务咨询机制，共同营造良好的合规管理文化氛围。（3）建立预警与报告机制公司根据全面风险识别梳理后所设置的关键风险监控指标，既包括定量指标也包括定性指标开展定期监控分析，建立风险提示、预警机制并依据监控情况分别启动合规预警工作；针对量化监控指标，建立针对超出监控阈值，启动预警机制的关键风险点以及已发生的较大风险事件的快速报告反馈机制。（4）建立深化监督检查与整改落实机制为确保合规管理要求落地执行，针对公司内部管理活动，各管理部门不仅应提出适宜企业实际的管理要求，同时还应关注要-3-
求的落地执行情况，通过监督检查，发现执行过程中存在问题，进一步整改完善，并关注整改效果。对于公司整体合规职能履行情况，要充分发挥内部审计、纪检监察作用，防范合规风险，防止各级管理人员滥用职权，损害公司整体利益。3.完善公司制度文件管控（1）健全公司制度管理体系组织修订《公司制度文件管理办法》，强化对制度文件的管理，建立协同、规范、高效的制度发布、审核、执行、改进流程，对各部门现存制度进行查漏补缺。建立针对内部制度文件全生命周期的管理机制，不仅关注制度制定环节，更要强化执行环节。（2）推进合规制度体系建设出台并发布《公司合规管理办法》，基于公司现有规章制度，及时将外部合规管理要求转化为内部规章制度，强化对制度文件的管理。进一步加强对外部法规、监管规定、行业准则、国际条约等要求的搜集、辨识及适用性评价，利用集团公司提供的外部合规共享平台，提升公司整体合规履约能力。4.推进内控流程体系建设制定并发布《公司内控流程管理办法》，建立针对控制流程的全过程管理机制。厘清资金、人力、业务、安全、工程建设等关键流程节点，以点带线，以线带面推行集约协同的流程管理，将合规制度与关键流程紧密融合。依据战略规划目标和内外部环境变化，及时做好流程更新和优化再造工作。-4-
5.形成全面风险防控机制针对公司合规管理职责和现有业务流程，充分识别合规风险点，并依据风险发生频率和损失金额进行分析，针对重大合规风险点设置关键监控指标，做好监控和风险分析工作。针对重大合规风险点，合理评估风险损失，完善制度体系和流程体系，完善管控应对措施，确保管控措施合理有效。6.筑牢五道防线，加强监督屏障充分发挥各部门负责人合规管理第一道防线的作用，明确其合规管理的主体责任，负责本部门日常合规管理工作，按照合规要求完善部门管理制度和管控流程，主动开展合规风险识别和隐患排查各项工作。充分发挥公司合规管理系统第二道防线的作用，组织、协调和监督公司内部各项合规管理工作。公司综合办、计财部作为合规管理的第三道防线，要充分发挥内部审核团队力量，推进将合规审查、合规检查融入到生产经营活动中。公司纪检监察组织作为合规管理的第四道防线，要进一步强化违规问责，畅通举报渠道，积极鼓励员工内部举报行为，针对反映问题和线索，及时开展调查，依据外法内规要求，严肃追究违规人员责任，必要时提请法律部门协助或移交上级主管部门进一步追查惩处。充分发挥外部第三方团队包括外部审计、外部认证审核机-5-
构、上级主管单位等作为合规管理第五道防线的作用，推进合规有效性评价工作，开展内外评相结合、上下评相结合的合规评价工作，及时评估发现合规管理中有关问题并持续改进。7.合规人才培养与文化建设加强合规管理系统人才培养，建立一只专业化、高素质合规管理队伍。根据公司战略规划、合规风险水平等因素配备合规管理人员，持续加强专业合规人才培养，提升队伍能力水平。推行合规文化日常学习与宣贯，将合规体系建设工作以合规文化宣传工作为载体，提高员工对合规理念的理解和合规从业的重视。将合规文化与现有企业文化相结合，树立和建设廉洁诚信、依法合规的企业公众形象，为企业战略目标的实现助增无形力量和品牌信誉。8.借助合规管理信息化手段强化合规管理信息化建设，充分运用集团合规风险管理信息系统，通过信息化手段优化合规管理流程，以信息化平台为载体，完善合规培训、合规评价等相关工作。利用信息系统，将定性分析转化为定量指标，进一步扩大合规管理的覆盖范围并提高违规风险的识别速度，辅助合规风险预警和风险控制，进一步提升全面合规管理各项工作水平。-6-
篇四：合规体系建设工作方案
XX集团公司合规管理体系建设实施方案
为贯彻落实相关文件精神，XX集团公司（以下简称“公司”）进一步明确职责、分解任务、落实责任，确保公司合规管理体系建设顺利进行，制定本实施方案。
一、组织体系及职责
公司合规管理体系是在总经理领导下建设和实施，为进一步加强合规管理体系建设的组织领导，公司成立了以总经理为组长的合规管理体系建设领导小组，明确了领导小组及其办公室职责。
（一）领导小组与办公室职责
领导小组职责：学习贯彻国资委、XX科技集团公司和XX集团关于合规管理体系建设有关精神，统一思想、提高认识；审定合规管理体系建设实施方案，部署合规管理体系建设工作；提供人、财、物等资源，保障合规管理体系建设开展；指导、检查合规管理体系建设的实施、运行和合规管理控制建设期的评价工作；负责合规管理体系建设重大事项决策，研究、解决合规管理体系建设中的重大问题；负责合规管理体系建设阶段成果总结、组织建立长效机制。
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办公室职责：贯彻执行领导小组决策和部署，组织制定公司合规管理体系建设实施方案和工作计划，编制经费专项预算方案；组织开展合规管理体系建设实施方案的落实；组织开展合规管理体系运行、建设期的评价、学习、培训、调研，宣传报道和信息报告等工作；完成领导小组交办的其他事项。
（二）牵头部门职责
1.财务部为合规管理体系建设工作牵头部门
主要职责：研究起草公司合规管理体系建设实施方案及工作计划；组织实施合规管理体系建设实施方案；向XX集团报送合规管理体系建设情况；其他相关工作。
2.党群工作部为合规管理体系建设监督评价工作牵头部门
主要职责：组织合规管理体系建设相关业务培训；组织编制并更新《合规管理体系手册》；开展单位内部合规管理评价；对单位合规管理体系建设进行检查；其他相关工作。
（三）各业务部门职责
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各业务部门职责：按照业务分工和职责，负责本部门职责范围内的合规管理建设工作，结合合规管理目标，负责梳理相关规章制度，提出规章制度制（修）订计划，并修改完善；查找经营管理风险点，评估风险影响程度；结合相关规章制度，建立和完善管理程序和业务流程，明确关键控制点和控制措施；负责运行和持续改进主要业务流程。各部门职能分工表见附件1。
（四）监督部门职责
党群工作部作为监督部门，主要职责：根据集团公司制定的合规管理评价、合规管理审计等管理制度，结合XX科技集团公司合规管理评价标准，对合规管理建立与实施情况进行监督检查，评价合规管理有效性，发现合规管理缺陷，并提出整改建议。
二、任务分解
根据《中国XX科技集团公司合规管理体系建设总体方案》，按照各部门职能定位，进行任务分解，落实责任。各部门在建立与实施有效的合规管理体系时，应当包括治理与领导力、风险评估与尽职调查、标准政策与程序、培训与沟
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通、员工报告、案件管理与调查、测试与监控、第三方合规、持续改进九个要素。建设任务计划表见附件2。
（一）内部环境：内部环境是企业实施合规管理体系的基础，一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。内部环境建设应完善章程、议事规则，编制组织机构图、权限指引、业务流程图、岗位说明书等规章制度或相关文件。
主要任务和工作：
1.治理结构：治理结构建设应当根据国家有关法律法规和章程，建立规范的法人治理结构和议事规则，明确决策、执行、监督等方面的职责权限，形成科学有效的职责分工和制衡机制。
综合管理部负责进一步完善章程、董事会议事规则的制定或修订；负责进一步完善总经理办公会议事规则的制定或修订，制定“三重一大”决策事项目录，并进行动态管理。
党群工作部（纪检监察）负责开展“三重一大”决策制度建设和执行情况的监督检查，促进“三重一大”集体决策制度有效落实。
2.机构设置及权责分配：根据章程，结合业务特点和合规管理体系要求设置内部机构，明确职责权限，将权利与责
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任落实到各责任部门；要进一步明确审批权限，建立完善的授权体系；要编制内部控制手册，使全体员工掌握内部机构设置、岗位职责、业务流程等情况，明确权责分配，正确行使职权。
综合管理部负责在“三重一大”决策事项梳理的基础上编制权限指引，权限指引应当包括审批项目、权限标准、主管部门、授权主体、审批过程、审批人等内容。权限指引模版见附件3。
人力资源管理部门负责编制岗位说明书，岗位说明书应当包括岗位名称、岗位概要、职责要求、工作联系、任职资格、工作条件等内容。岗位说明书模版见附件4。
3.内部审计：技术质量部负责加强内部审计工作，保证人员配备和工作的独立性落实到位；要进一步创新审计工作模式，不断提高审计工作实效；要结合内部审计工作，对内部控制的有效性进行监督检查。
4.人力资源：人力资源管理部门负责根据公司发展需要制定的人力资源发展措施；制定并落实公司人力资源发展战略；充分发挥市场在人力资源配置中的主导作用，促进人才智力、资本、项目等生产要素的最佳组合；切实加强员工培训教育和考核激励，不断提升员工素质，组织员工认真履行岗位职责，充分发挥人力资源效能。
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5.企业文化：党群工作部负责加强企业文化建设，以支撑公司发展战略实施为核心，制定并实施企业文化战略。在大力弘扬航天“三大精神”，坚持执行集团公司企业文化识别系统的基础上，通过开展理念深化、文化融合、品牌战略、专项文化、载体创新等工程建设，深入推进公司文化建设。
6.法制教育：党群工作部按照十九大及两会依法治国等法制宣传教育规划的要求，进一步提高各级领导干部和经营管理人员的法律意识和法律素质，进一步提高依法决策、依法管理能力；全面落实法制工作第三个三年目标实施方案，突出法制工作与经营管理工作的有效融合，以完善法律风险防范机制为核心，进一步提升法制工作的层次和水平，提高企业依法合规经营管理的能力。根据《关于印发中央企业落实法制工作第六个三年目标考评标准的通知》逐项对标分析，加强自查和监督检查，逐项落实。
7.信访维稳：党群工作部（纪检监察）牵头，综合管理部配合，畅通信访举报渠道；规范信访举报工作程序，建立信访处理责任机制；综合运用政策、法律、经济和行政手段，确保信访举报初查到位、处理及时。各部门配合党群工作部，做好重大事项社会稳定风险评估工作；进一步加强对重点单位、重点人群和重大事件的稳定工作力度；进一步建立完善维稳工作预案，加强信访维稳工作考核评价机制；进一步深
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化矛盾纠纷排查化解机制；进一步加强对信访维稳工作人员的关心关怀和心理疏导。
8.反腐倡廉：党群工作部（纪检监察）牵头，各部门配合，以党风廉政建设责任制为抓手，全面推进惩防体系建设；以强化廉洁从业意识为重点，大力营造风清气正的环境氛围；以经营管理监督和内部监察为依托，切实发挥助推管理、提升效益的作用；以规章制度体系建设为契机，大力推进廉洁风险防控工作；以务实高效为目标，着力加强纪检监察队伍建设。
（二）风险评估：风险评估是企业及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。各部门要按照《中国XX科技集团公司实施全面风险管理总体方案》的要求，对业务流程中风险进行辨识，对主要风险进行评估。
（三）控制活动：控制活动是企业根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。各部门要根据内部控制目标，结合风险应对策略，综合运用控制措施，对各种业务和事项实施有效控制，避免因个人风险偏好给企业经营带来重大损失。
主要任务和工作：
-7-
1.符合性审查：各部门要按照国家法律法规和相关政策，参照《企业合规管理体系18个指引》对现行有效的规章制度和业务流程进行符合性审查，于2020年1月20日之前形成合规管理体系审查报告报财务部，财务部汇总后报领导小组审定。合规管理体系报告模版见附件5。
符合性审查表
指引
名
称
相关业务
牵头部门
综合管理部
综合管理部
配合部门
各部门
各部门
各部门
1号-组织架构
组织架构的设计、运行
2号-发展战略
发展战略的制定、实施
3号-人力资源
人力资源的引进与开发、使党群工作部（人用与退出
安全生产、产品质量、环境力资源）
技术质量部
党群工作部（人力资源）
党群工作部
财务部
采购部
综合管理部
营销公司
综合管理部
企业4号-社会责任
内部控制应用指引
保护与资源节约
促进就业与员工权益保护
各部门
5号-企业文化
企业文化的建设、评估
6号-资金活动
筹资、投资、营运
7号-采购业务
购买、付款
8号-资产管理
固定资产、无形资产
9号-销售业务
销售、收款
10号-研究与开发
11号-工程项立项与研究、开发与保护
各部门
各部门
各部门
财务部
各部门
各部门
各部门
工程立项、招标、造价、建综合管理部
-8-
目
12号-担保业务
13号-业务外包
14号-财务报告
15号-全面预算
16号-合同管理
17号-内部信息传递
18号-信息系统
设、验收
调查评估与审批、执行与监控
财务部
各部门
承包方选择、业务外包实施
生产计划部
财务报告的编制、对外提供、分析利用
预算编制、执行、考核
各部门
财务部
各部门
财务部
各部门
合同的订立、履行
党群工作部
各部门
内部报告的形成、使用
信息系统的开发、运行与维护
综合管理部
各部门
综合管理部
各部门
各部门还应根据国家法律法规和航天科技集团公司相关要求对职责范围内的其他重要业务进行符合性审查。
2.确定重点和特殊业务：各部门要在符合性审查的基础上，结合业务工作实际情况，加强重点业务流程与特殊业务的内部控制，于2013年1月30日之前形成主要业务管理程序和业务流程建设计划报财务部，财务部汇总后报领导小组审定。主要业务流程建设计划表见附件6。
-9-
重点要关注资金、投资、产权管理、人力资源管理、资产管理（房屋租赁）等关键（重要）业务流程控制；加强重大经济合同和担保等特殊业务的内部控制建设。
3.风险控制措施：各部门要结合风险评估结果，通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结合的方法，运用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。
控制措施一般包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。
4.建立风险预警和应急机制：各部门要建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案、明确责任人员、规范处置程序，确保突发事件得到及时妥善处理。安全生产、社会安全、突发事件等应当制定应急预案。
5.编制业务流程：各部门要在符合性审查的基础上修改完善相关规章制度，编制相关管理流程，特别是重点和特殊业务。管理流程包括控制目标、法律法规及其他要求、审批权限、不相容岗位、管理程序、业务流程、记录清单、重大风险预警及应急预案等。重点和特殊业务要建立重大风险预警与应急机制，制订和落实应急预案。各部门编制的管理程
-10-
序及业务流程于2013年3月25日前报财务部，其范本见附件7。
（四）信息与沟通：信息与沟通是企业及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间进行有效沟通。各部门要建立信息与沟通制度，明确与内部控制相关信息的收集、处理和传递程序，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行。
主要任务和工作：
1.信息收集:各部门要明确获取信息的主要内容和主要获取渠道，对收集的各种内部信息和外部信息进行合理筛选、核对、整合，提高信息的有用性。包括但不限于通过财务会计资料、经营管理资料、调研报告、专项信息、办公网络等渠道，获取内部信息；包括但不限于通过行业协会组织、社会中介机构、业务往来单位、市场调查、来信来访、网络媒体以及有关监管部门等渠道，获取外部信息。
各部门应当于2013年1月形成业务信息采集清单报综合管理部，综合管理部汇总形成公司信息采集清单报总经理审定。信息采集清单见附件8。
2.信息传递与沟通：各部门要将内部控制相关信息在单位内部各管理级次、责任单位、业务环节之间，以及单位与
-11-
外部投资者、债权人、中介机构和监管部门等有关方面之间进行沟通和反馈。信息沟通过程中发现的问题，应当及时报告并加以解决；重要信息应当及时传递给决策层和执行层。
3.信息集成与共享：综合管理部负责会同相关部门充分利用信息技术促进信息的集成与共享，充分发挥信息技术在信息与沟通中的作用。要加强对信息系统开发与维护、访问与变更、数据输入与输出、文件储存与保管、网络安全等方面的控制，保证信息系统安全稳定运行。
（五）内部监督：内部监督是企业对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制的有效性，发现内部控制缺陷，及时加以改进。
主要任务和工作：
1.开展内部控制年度评价工作：财务部会同纪检监察部负责根据集团公司内部控制评价和审计管理制度，内部控制评价体系标准和内部控制缺陷认定标准，开展内部控制评价，形成内部控制评价报告。并接受集团公司等上级机关的监督检查。
2.加强缺陷管理：党群工作部通过内部控制评价工作，充分揭示内部控制的设计缺陷和运行缺陷，提出管理改进建议，及时报告领导小组，并跟踪督促缺陷整改，实现内部控
-12-
制闭环管理，促进控制优化。各部门应当根据监督过程中发现的内部控制缺陷，分析缺陷的性质和产生的原因，提出整改方案，采取适当的形式及时向领导小组报告。
三、完成形式
（一）内部控制体系建设实施方案，包括主要任务、职责、任务分解和分工等内容。
（二）形成规章制度目录，并及时更新公司规章制度数据库。
（三）形成主要业务流程目录，并建立公司主要业务管理程序和业务流程。
（四）编制《内部控制手册》，包括目的、原则、依据、适用范围、控制体系、控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督与改进、内控更新等内容。内部控制手册模版见附件9。
（五）形成内部控制评价报告。
附件：1.XX公司内部控制体系建设职能分工表
2.XX公司内部控制体系建设任务计划表
3.XX公司内部控制体系建设权限指引
4.XX公司岗位说明书
-13-
5.XX公司内部控制体系建设符合性审查报告
6.主要业务流程建设计划表
7.XX管理程序及业务流程（范本）
8.信息采集清单
9.XX公司内部控制手册
-14-
附件1.XX公司内部控制体系建设职能分工表
工作任务
一、准备与启动阶段
1.制定公司内部控制体系建设实施方案
2.内部控制体系建设业务培训
○
○
▲
▲
○
○
○
○
○
○
综合管理部
财务部
人力资源部
党群工作部
党群工作
纪检监察
二、策划与建设阶段
1.1章程
1.2议事规则
1.3组织机构图
1.4"三重一大"决策事项目录
1.内部环境
1.5"三重一大"监督检查
1.6权限指引
1.7岗位说明书
1.8落实人力资源发展战略
1.9实施企业文化战略
▲
▲
○
▲
△
▲
△
○
△
○
○
○
△
△
△
△
○
△
○
○
▲
△
△
△
▲
▲
△
○
○
○
△
△
△
△
○
▲
○
○
○
△
▲
△
△
○
△
-15-
1.10落实第六个五年法制宣传教育规划
1.11落实法制工作第三个三年目标实施方案
2.风险评估
对业务流程中主要风险进行评估
3.1内部控制相关符合性审查,形成审查报告
3.控制活动
3.2形成规章制度制修订计划，并完成计划
3.3形成主要业务管理程序和业务流程建设计划，并完成计划
4.信息与沟通
5.内部监督
4.1形成信息采集清单
4.2内部控制信息化建设
5.1完成内部控制评价工作
5.2内部控制缺陷清单
△
△
△
△
▲
△
▲
▲
△
△
△
△
△
△
△
△
△
△
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△
△
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△
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△
△
△
△
△
▲
▲
▲
▲
△
▲
△
△
▲
▲
△
△
△
△
△
△
△
△
△
△
三、运行与评价阶段
1.编制内部控制手册
2.内部控制体系运行
3.开展内部控制年度评价工作
4.形成年度评价报告
▲牵头部门
△配合部门
○执行部门
△
△
△
△
△
△
△
△
△
△
△
△
▲
▲
▲
▲
△
△
△
△
-16-
附件2.XX公司内部控制体系建设任务计划表
牵头部门
责任人
一、准备与启动阶段
1.制定公司内部控制体系建设实施方案
财务部
2.内部控制体系建设业务培训
财务部
二、策划与建设阶段
1.1章程
综合管理部
1.2议事规则
综合管理部
1.3组织机构图
人力资源部
1.4"三重一大"决策事项目录
综合管理部
1.5"三重一大"监督检查
纪检监察部
1.内部环境
1.6权限指引
综合管理部
1.7岗位说明书
人力资源部
1.8落实人力资源发展战略
人力资源部
1.9实施企业文化战略
党群工作部
1.10落实第六个五年法制宣传教育规划
党群工作部
1.11落实法制工作第三个三年目标实施党群工作部
2.风险评估
2.1对相关业务流程中风险进行辨识，对各部门
2.2对各业务流程中主要风险进行汇总、财务部
3.1参照《指引》，对现行有效的规章制各部门
3.2根据各部门内部控制相关符合性审党群工作部
3.控制活动
3.3形成规章制度制（修）订计划报财务各部门
3.4各部门依照计划完成对规章制度的财务部
3.5完成业务流程建设计划报财务部
财务部
3.6各部门依照计划形成主要业务管理财务部
4.信息与沟通
4.1形成信息采集清单
综合管理部
4.2内部控制信息化建设
综合管理部
工作任务
完成时间
2012年10月
2012年12月
2013年3月
2013年3月
2013年3月
2013年3月
2013年3月
2013年3月
2013年2月
根据战略
根据战略
根据规划
根据方案
2012年12月
与内部控制建设计划同步
2012年1月
2013年1月
2013年1月
2013年3月
2013年1月
2013年3月
2013年1月
2013年4月
备
注
-17-
5.内部监督
6.建设情况报告
5.1完成内部控制评价工作
5.2内部控制缺陷清单
6.1部门建设情况报告
6.2公司建设情况报告
党群工作部
党群工作部
各部门
财务部
2014年1-4月
2014年1-4月
2013年5月
2013年5月
2013年6月
2013年9月-2014年1-4月
2014年5月
2013年5月31日报川
每年5月31日报川航集1.编制内部控制手册
2.内部控制体系运行
3.开展内部控制评价工作
4.形成年度评价报告报集团公司
三、运行与评价阶段
党群工作部
党群工作部
党群工作部
党群工作部
-18-
附件3.
XX公司内部控制体系建设权限指引
授权主体及审批标准
备注
业务名发起部发起部相关部专题总经称
发起
相关
合同主财务总经董事集团门负责门分管门分管办公理办
部门
部门
管部门
总监
理
会
公司
人
领导
领导
会
公会
-19-
附件4.XX公司岗位说明书（参考）
版本号：
岗位名称
□质量管理体系
□职业健康安全体系
□否
□其他
一、岗位概要
二、职责要求
职能
具体职责
岗位编码
是否直接影响体系运行岗位
其它
三、工作联系
报告关系
（向上）
报告关系
（向下）
沟通岗位/部门/机构
内部沟通
沟通内容
-20-
沟通岗位/部门/机构
四、任职资格
项目
学历
必备要求
沟通内容
□博士研究生
□硕士研究生
□大学本科
□大专及以下
专业技术□正高
□副高
□中级
□初级
任职资格
□特级技师
□高级技师
□技师
□高级工
□中级工及以下
所需持证
□国家要求
□行业要求
□单位要求
上岗证书
资历要求
知识要求
通用技能
业务技能
能力素质
职业道德
身体要求
工作条件
□健康
□良好
□一般
工作场所
不利环境（安全）因素
-21-
附件5.
XX公司内部控制体系建设
符合性审查报告
指引名称：
业务名称：
一、基本情况
[主要业务规章制度情况，相关内容是否符合指引要求，是否关注了本业务必须关注的风险；是否形成了业务流程，业务流程是否在线运行；是否需要制定应急预案]二、主要问题
三、下一步工作建议
[明确需制定、修订规章制度，列入年度规章制度制修订计划；明确需要建设的主要业务，形成主要业务管理程序和流程建设计划；明确是否能实现在线运行]
-22-
附件6.主要业务流程建设计划表
序号
123456789主要业务
组织架构
发展战略
人力资源
社会责任
企业文化
资金活动
采购业务
资产管理
销售业务
流程名称
一般\重要
手控\自控
责任部门
完成时间
10研究与开发
11工程项目
12担保业务
13业务外包
14财务报告
15全面预算
16法律管理
18信息系统
19全面风险
20党群管理
21反腐倡廉
23安全和保密
24后勤保障
25节能减排
26质量管理
27环境保护
28安全生产
29公文档案
…
……
17内部信息传递
22外事与国际化
注：主要业务如果由多个子流程组成，应列明每个流程名称。
-23-
附件7.XX管理程序及业务流程（范本）
1.
控制目标
目标内容
XX管理内部控制应重点关注以下风险：
……
2.
法律、法规及其他要求
《中华人民共和国XX法》
《中国航天科技集团公司XX管理规定》
……
3.
审批权限与职责
授权主体及审批标准
备注
业务名发起合同发起部相关部专题总经称
发起
相关
部门财务总总经董事集团
主管门分管门分管办公理办部门
部门
负责监
理
会
公司
部门
领导
领导
会
公会
人
4.
不相容岗位
序号
1不相容岗位名称
具体控制要求
?
XX人员不能同时拥有……的权利；
?
严禁XX人员参与某事件；
?
……。
5.
管理程序
XX管理包含…、…共X个子流程。
1234…
6.
业务流程
-24-
6.1XX流程及关键控制点
流程
名称
版本号
流程图：
XX流程
流程编号
……
7.关键控制环节与控制措施
7.1XX流程中的关键控制环节与控制措施
关键控制环节
控制措施
……
8.记录清单
XX管理过程中产生的相应单证
9.重大风险预警及应急预案
XX管理过程中应密切关注…、…的处理中可能发生的各种风险，建立相应的风险预警机制，根据不同等级的风险建立预警指标体系，并制定相应的应急预案，一旦达到风险警戒线，立即启动应急预案。
警情等级
蓝色预警
黄色预警
橙色预警
红色预警
警情描述
（警情等级标准）
应急预案
启动时间
7个工作日内启动
4个工作日内启动
2个工作日内启动
立即启动
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附件8.
信息采集清单
序号
信息项目
内容描述
信息收
集渠道
信息传
递渠道
责任部门
备注
-26-
附件9.
XX公司内部控制手册
上篇
引
言
1编制目的2编制原则
3编制依据
4适用范围
第一章
内部控制体系
1.1内部控制体系框架
1.2建设目标及原则
1.3内部控制组织体系和职责分工
1.4内部控制构成要素
1.5方法途径
1.6保障措施
第二章
控制环境
2.1治理结构
2.2机构设置及权责分配
2.3内部审计
2.4人力资源
2.5内部审计
2.6企业文化
2.7法制教育
-27-
第三章
风险评估
3.1目标设定
3.2风险结构
3.3风险辨识
3.4风险评价
第四章
控制活动
4.1业务范围（资金活动、投资、采购业务、产权管理、房屋租赁、工程项目、担保、人力资源管理、财务报告、全面预算、合同管理等）
4.2控制活动的分类
4.3控制措施
第五章
信息沟通
5.1外部信息沟通
5.2内部信息沟通（含内部信息传递和信息系统的内控要求）
5.3反舞弊
第六章
监督与改进
6.1监督检查
6.2报告缺陷
6.3内控评价
6.4管理改进
第七章
内控更新
7.1内部控制更新原则
7.2内部控制更新工作职责
7.3内部控制更新工作内容
7.4内部控制更新工作程序
-28-
下篇
管理程序与业务流程
-29-
篇五：合规体系建设工作方案
合规管理体系建设工作方案
贯彻落实依法治国基本方略，全面推进依法行政，有效防控机关事务及管理中存在的各类风险，建立健全机关、事业内部约束机制，加强机关惩防体系建设。以落实好权责一致、有效制衡为核心，体现分事行权、分岗设权、分级授权的要求，保证政策、执行、监督相互协调又相互制约。以推进机关内部控制组织体系建设、机关内部控制制度体系建设、机关内部控制执行体系建设、机关内部控制信息化建设为目标，与依法行政、廉政建设、政务管理紧密联系，努力提高机关工作质量，提升机关管理水平，保证机关、事业干部队伍廉洁高效。
推进机关内部控制制度体系建设。内部控制制度建设要坚持突出重点、整体推进，构建内容协调、程序严密、配套完备、有效管用的制度体系。要结合本单位实际研究制定科学、合理的内部控制基本制度、专项风险控制管理办法及各单位内部操作规程等内控制度，深入梳理预算管理、政府采购、资产管理、项目建设、决策机制等重点领域和主要流程，抓住重要环节和控制节点，分析存在的业务风险和廉政风险，按照分事行权、分岗设权、分级授权的要求，综合运用不相容岗位（职责）分离控制、授权控制、归口管理、流程控制、信息系统管理控制等方法进行有效防控。
推进机关内部控制执行体系建设。建立公平有效的内部控制考评机制。科学确定考核评价的重点和标准，将专项风险内部控制办法及操作规程当中的风险进行量化，设定合理的分值，将各部门内
部控制制度执行情况、自查自纠情况、风险事件应对情况、专项检查处理及整改落实情况等纳入考核评价范围和指标体系，逐步形成科学、合理、公平、公正的考核评价指标体系；建立严格的检查问责机制。坚持有责必问、问责必严，组织开展定期检查和不定期检查，通报检查结果，对好的部门和个人予以表扬，对工作不力的部门和个人予以通报，并对内部控制失职失察部门和干部职工违规行为进行责任追究；强化结果运用。将部门和个人内部控制制度执行情况与评“优”评“先”、干部提拔使用等挂钩，全面提升管理成效。
加强机关内部控制信息化建设。根据市局布署，逐步将内部控制制度、操作规程、内部控制理念、控制活动、控制措施等固化融入各类业务系统和办公自动化系统。建立风险识别和预警机制，通过信息采集、风险预警等技术手段，强化流程控制，对机关资金运行全过程等主要业务的内部控制有效性进行监控，对机关内部控制各项业务进行管理，做到过程留痕、责任可追溯，实现机关各部门内部控制的信息化、程序化和常态化。
推荐访问: 合规体系建设工作方案 体系建设 工作方案